Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Содержание
  1. Признаки банкротства индивидуального предпринимателя
  2. Общие признаки банкротства ИП
  3. Частные признаки банкротства
  4. Разделение признаков банкротства гражданина и предпринимателя
  5. Особенности банкротства ИП по ФЗ: признаки, порядок
  6. Признаки банкротства ИП
  7. Порядок банкротства ИП
  8. О вопросе имущества
  9. Последствия процедуры
  10. Банкротство ИП: особенности и порядок процедуры, последствия в 2018 г
  11. Особенности банкротства индивидуального предпринимателя
  12. Последствия банкротства ИП и ответственность
  13. Банкротство ИП с долгами по налогам
  14. Банкротство индивидуального предпринимателя — признаки и процедура
  15. Признаки банкротства индивидуального предпринимателя
  16. Процедуры банкротства индивидуального предпринимателя
  17. Наблюдение как процедура банкротства ИП
  18. Реализация имущества на торгах как этап банкротства ИП
  19. Мировое соглашение между должником и кредитором
  20. Итоги банкротства индивидуального предпринимателя
  21. Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей
  22. Ключевые тонкости банкротства индивидуальных предпринимателей
  23. Разделение имущества
  24. Процедуры банкротства: доступные способы
  25. Деятельность арбитражных управляющих
  26. Последствия банкротства для ИП
  27. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом
  28. 29. Правовые последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом. Статья 216. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя аналогичны признакам банкротства гражданина, с той лишь разницей, что речь должна идти о долгах, связанных с коммерческой деятельностью.

Порядок банкротства ИП и гражданина регулируется одними и теми же положениями Закона о банкротстве – Главой X (далее – Закон).

Специальные статьи определяют только основания для признания ИП несостоятельным и последствия такого банкротства.

Общие признаки банкротства ИП

Определяя основание для признания ИП банкротом, статья 214 Закона называет таковым неспособность предпринимателя исполнить денежные обязательства и (или) обязанности. Таким образом, общие признаки банкротства ИП – это его неплатежеспособность и (или) отсутствие имущества, за счет которого можно рассчитаться по коммерческим долгам или их взыскать.

Неплатежеспособность подлежит доказыванию, за исключением случаев:

  • прекращения исполнения денежных обязательств (обязанностей) ИП и допущения по ним просрочки;
  • месячной (как минимум) просрочки исполнения более 10% денежных обязательств (обязанностей) ИП;
  • превышения долга ИП над стоимостью имущества ИП и личного имущества гражданина;
  • окончания в отношении ИП исполнительного производства на основании отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Поскольку по своим долгам предприниматель отвечает всем имуществом (ИП и гражданина), признаки неплатежеспособности и недостаточности имущества охватывают в целом финансово-имущественное положение гражданина в статусе ИП.

Если денежные долги, которые нет возможности погасить, относятся и к предпринимательской деятельности, и к личности гражданина, появляется право выбора – банкротиться как ИП или как физическое лицо. Главный аргумент в этом выборе – последствия признания банкротом, которые у предпринимателей и у физических лиц различаются.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Частные признаки банкротства

Частые признаки банкротства выделяются в зависимости от того, является ли подача заявления правом или обязанностью ИП. Наличие общих признаков несостоятельности – неплатежеспособность и (или) недостаточность имущества – обязательно в любом случае.

Предприниматель вправе обратиться в суд, если понимает, что вот-вот бизнес обанкротиться, и при этом очевидна невозможность исполнить денежные обязанности и обязательства в положенный срок. В этом случае размер долга не имеет значения, но нужно оценить, насколько затраты на банкротство (ориентировочно 100-150 тысяч рублей) себя оправдают.

Кроме того, ситуация подлежит анализу на предмет фиктивного банкротства – подачи ложного заявления о несостоятельности.

Минимизировать такие риски помогает ориентир на размер долга в 500 тысяч рублей и более, допущенную просрочку его погашения на три и более месяцев, а также ситуации, когда неплатежеспособность признается без необходимости ее доказывать.

Обязанность подачи заявления возникает, если ИП понимает, что удовлетворение требований хотя бы одного кредитора приведет к невозможности удовлетворить все другие требования в полном объеме, размер которых составляет как минимум 500 тысяч рублей. Здесь также обязательным условием выступает неплатежеспособность предпринимателя – без этого заявление не будет признано обоснованным.

Разделение признаков банкротства гражданина и предпринимателя

Сегодня банкротство гражданина и банкротство ИП предполагают прохождение одного и того же порядка. Но, учитывая различие статусов и причин банкротства, необходимо разделять ситуации.

Гражданин не может банкротиться как предприниматель, если задолженность – личные долги, не связанные с коммерческой деятельностью.

Но предприниматель может подать заявление, действуя как обычное физическое лицо, если есть и коммерческие, и личные долги – они будут суммироваться.

Признаки банкротства ИП относятся к коммерческой деятельности – здесь многое сходно с практическими ситуациями банкротства компаний.

Но, в то же время, эти признаки охватывают общее финансово-имущественное положение лица в статусе ИП.

Это прямо вытекает из особенностей индивидуального предпринимательства – ИП отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, как задействованным, так и незадействованным в предпринимательской деятельности.

При банкротстве ИП, в отличие от банкротства гражданина, применяемые процедуры (реструктуризация, реализация имущества или мировое соглашение) будут касаться только долгов, связанных с предпринимательской деятельностью. Однако в конкурсную массу может быть включено все имущество гражданина, на которое законом допустимо обращать взыскание.

Учитывая изложенные выше особенности, в большинстве случаев ИП выгоднее банкротиться как обычным гражданам. Можно включить все долги. Процедура не повлияет на право продолжать индивидуальную предпринимательскую деятельность.

Не потребуется, если так сложатся обстоятельства, банкротиться второй раз – только уже как физическое лицо. Кроме того, сам закон допускает право предпринимателей идти на банкротство в качестве гражданина, а не в качестве ИП.

Источник: http://law03.ru/finance/article/priznaki-bankrotstva-individualnogo-predprinimatelya

Особенности банкротства ИП по ФЗ: признаки, порядок

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Начиная собственное дело, всегда нужно быть готовым к непредвиденным ситуациям. Часто владельцам бизнеса приходится сталкиваться с собственной финансовой несостоятельностью. Поэтому лучше заранее изучить вопрос банкротства, чтобы максимально защитить свои интересы.

Если речь идет об индивидуальном предпринимательстве, то процедура банкротства будет отличаться от привычного порядка для юрлиц. Особенности банкротства ИП проявляются, в первую очередь, в его признаках.

Кроме того, важно учитывать и основные аспекты данного процесса:

  • дела такого характера рассматривает арбитражный суд;
  • срок рассмотрения составляет не более семи месяцев;
  • судебное разбирательство можно приостанавливать или переносить на срок до одного месяца.

Признаки банкротства ИП

Официальное признание субъекта хозяйствования неплатежеспособным имеет свои характерные отличия. Во-первых, это признаки самого банкротства. К таковым законодательство относит:

  1. 1. Физическое лицо не имеет возможности самостоятельно разобраться с требованиями кредиторов на протяжении определенного законом (три месяца) срока с момента, когда долги должны были быть погашены.
  2. 2. Сумма обязательств перед третьими лицами превышает стоимость имущества ИП.

Во втором случае важно учитывать один момент: суд возбудит дело только в том случае, если задолженность составляет не менее десяти тысяч рублей, вне зависимости от того, превышает эта сумма стоимость активов или нет.

Подавать иск в судебные инстанции для старта процедуры могут:

  • самостоятельно индивидуальный предприниматель;
  • кредиторы, имеющие к нему претензии;
  • соответствующие уполномоченные ли или органы (с 2016 года – наследники или органы опеки).

Регламентирует порядок и особенности процедуры ФЗ о банкротстве ИП 26.10.2002 N 127-ФЗ с дальнейшими изменениями и дополнениями.

Параллельно ст. 25 ГК гласит, что субъекта признают банкротом исключительно в случаях невозможности погасить свои долги, связанные с осуществление коммерческой деятельности.

Порядок банкротства ИП

В ходе официального признания субъекта несостоятельным в финансовом аспекте применяют следующие процедуры:

  • наблюдение;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение.

А если речь идет конкретно об индивидуальном предпринимательстве, не используется механизм внешнего управления долгами и финансовой санации.

Этапы банкротства ИП следующие:

  1. 1. Арбитражный суд определяет сроки для восстановления платежеспособности предпринимателя. Если за назначенное время не удастся погасить долги, субъект будет признан банкротом.
  2. 2. На протяжении всего срока имущество физического лица находится под арестом.
  3. 3. По окончанию этапа наблюдения начинается конкурсное производство.
  4. 4. Путем взыскания имущества должника возвращают долги кредиторам.

Причем расчет по долговым обязательствам происходит в строгом порядке получения кредитов.

Первыми получают свои деньги те субъекты хозяйственной деятельности, которым невыплата долгов повлекла угрозу здоровью и жизни.

Далее выплачивают заработную плату сотрудникам, а также выходное пособие и прочие полагающиеся выплаты и компенсации. Только после этого претендовать на свои деньги могут и другие субъекты.

Если удалось разобраться со всеми долгами, с физлица снимают все возникшие в ходе судебного разбирательства обязательства.

О вопросе имущества

Служба судебных приставов наделена полномочиями продавать имущество индивидуального предпринимателя с целью погашения его долгов перед третьими лицами. Для этого на имущество налагается взыскание.

Нормы отечественного законодательство исключают из перечня имущество, которое может быть реализовано в ходе банкротства, следующие объекты:

  • жилье, если в предпринимателя больше нет пригодной для проживания недвижимости, включая земельный участок;
  • личные вещи субъекта, кроме предметов роскоши, драгоценностей;
  • оборудование для профессиональных занятий, кроме тех предметов, стоимость которых превышает 100 МРОТ;
  • сумма меньше одного прожиточного минимума;
  • продукты питаний;
  • прочие объекты, указанные в ст. 446 ГПК РФ.

Последствия процедуры

После оглашения ИП банкротом теряет юридическую силу его государственная регистрация. Кроме того, такой предприниматель в дальнейшем не имеет права снова регистрироваться в качестве ИП на протяжении одного года с момента официального признания его неплатежеспособным.

Дополнительно аннулируются все полученные ранее лицензии, разрешения на осуществление тех или иных видов хозяйственной деятельности.

Решение о признании ИП банкротом выносит арбитражный суд и самостоятельно передает его копию в соответствующий регистрационный орган.

Источник: https://www.freshdoc.ru/addons/articles/ip/osobennosti_bankrotstva/

Банкротство ИП: особенности и порядок процедуры, последствия в 2018 г

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Предпринимательская деятельность идет рука об руку с риском. Поэтому ничего удивительного нет в том, что бизнесмены банкротятся. На пути к успеху могут быть и падения. От них никто не застрахован, так же как и от кризисных явлений в экономике. И страдает в первую очередь малый и средний бизнес.

Как сбросить оковы долгов и начать все заново? Через признание предпринимателя банкротом.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Как прописано в ст. 25 ГК РФ о несостоятельности, индивидуального предпринимателя суд признает банкротом в случае неспособности удовлетворить требования кредиторов или оплачивать обязательные платежи. В Федеральном законе «О несостоятельности» устанавливаются конкретные условия, при наличии которых дело будет рассматриваться в судебном порядке.

Признаками банкротства предпринимателя выступают следующие:

  • Размер задолженности ИП превышает 500 тысяч рублей;
  • Предприниматель не платит по кредитам более трех месяцев.

Процедура банкротства ИП стала такой же, как и для физических лиц. Теперь долги, которые были взяты индивидуальным предпринимателем, можно списать как личные.

Меняется статус заемщика, а ответственность ИП по долгам сохраняется. Изменения в законе о банкротстве для ИП от 2016 г. упростили процедуру.

Напомним, ранее нельзя было прекращать деятельность ИП без погашения долгов, в частности перед налоговым органом и пенсионным фондом.

Таким образом, особенности банкротства ИП заключаются в возможности пойти двумя способами:

1. Сначала закрыть ИП, а потом подать заявление о признании банкротом как физическое лицо.

«Наша судебная практика по делам банкротства ИП показывает, что закрытие до начала банкротства – наиболее правильное решение. В таком случае процесс займет меньше времени на этапе подачи заявления и документов в суд.

Он также менее затратный.

Зачастую предприниматель уже нормально не работает: не производится уплата обязательных платежей – налогов, пенсионных отчислений, не  сдается отчетность», – разъяснил руководитель Национального центра банкротств Дмитрий Токарев.

Гражданин должен до объявления себя банкротом обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о государственной регистрации прекращения физлицом деятельности в качестве ИП.  Госпошлина составляет 160 рублей. По истечении 5 рабочих дней будет выдан документ, подтверждающий прекращение статуса индивидуального предпринимателя.

Если  ИП открывалось в другом регионе, его деятельность можно прекратить и в Москве по месту регистрации. Для этого в заявлении просто указывается, где находится предприниматель. Налоговая передаст дело в Москву, где и будет вынесено решение о закрытии.

С пошаговой инструкцией банкротства физического лица предлагаем ознакомиться в отдельном материале.

2.

Если гражданин не хочет прекращать деятельность индивидуального предпринимателя или не может из-за наличия в штате сотрудников, есть проблемы с подачей отчетности в налоговый орган, то прежде чем подать заявление в арбитражный суд о банкротстве ИП, он должен опубликовать на сайте ЕФРСБ уведомление о намерении объявить себя несостоятельным. Публикация делается за 15 дней до обращения в суд. Стоимость услуги составляет 850 рублей. При этом необходимо будет купить электронный ключ, цена которого варьируется в районе 4-7 тысяч рублей.

Последствия банкротства ИП и ответственность

  • После вынесения арбитражным судом решения о признании бизнесмена банкротом государственная регистрация ИП утрачивает силу.
  • К последствиям признания банкротом ИП относится также запрет законодательством Российской Федерации в течение последующих 5 лет вести индивидуальную деятельность.

«Что касается возможности продолжать занимать руководящие должности, в том числе быть генеральным директором, суды не уведомляют налоговый орган о внесении граждан в реестр дисквалифицированных лиц. На практике граждане, завершившие процедуру, могут занимать руководящие должности», – отметил глава НЦБ Дмитрий Токарев.

После признания на первом заседании суда обоснованным заявления о признании ИП банкротом вводится одна из процедур – реструктуризация задолженности или реализация имущества.

1. При реструктуризации долга ИП (несостоятельного гражданина) рассматривается возможность пересмотра условий погашения кредита, снижения процентов и пени, уменьшения «тела» кредита. Финансовый управляющий дает оценку возможности послаблений должнику с учетом требований кредиторов.

На практике при банкротстве физических лиц процедура реструктуризации крайне редко достигает своих целей по причине обязательного единогласного принятия компромиссного решения.

Для принятия же большинства решений в рамках процедуры банкротства юридических лиц достаточно 51% от числа голосующих.

2.

2. Реализация имущества должника предусматривает продажу собственности, зарегистрированной как на индивидуальном предпринимателе, так и на гражданине. Вырученные в ходе конкурсного производства, как по аналогии с банкротством юридических лиц его часто называют юристы, средства распределяются между кредиторами.

Процедура длится не менее 6 месяцев.

Арбитражный управляющий (утверждается судом на первом заседании, кандидатура предлагается инициатором банкротства из состава саморегулируемой организации, которая должна быть указана в просительной части заявления должника) проводит анализ финансового состояния должника.

Сделки по имуществу, которые проводились в течение последних трех лет, также подлежат проверке. Оспаривание сделок, которые совершались до 1 октября 2015 года, также осуществляется в арбитражном суде, но к ним не применяется закон «О банкротстве», а нормы ГК РФ, относящиеся к указанным правоотношениям.

Погашение долгов перед кредиторами при банкротстве физических лиц осуществляется согласно утвержденной законом очередности.

Так, в первую очередь исполняются требования граждан, перед которыми ИП несет ответственность по долгам за причинение вреда жизни или здоровью, невыплату заработной платы сотрудникам.

Поскольку предприниматель приравнивается к банкротству гражданина в эту группу включаются и алиментные обязательства. Остальные кредиторы – банки, уполномоченные органы – относятся к третьей очереди.

Закон о банкротстве для предпринимателей в 2018 году дает возможность суду освобождать от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами и в случаях, когда полученных от реализации имущества средств не хватает на погашение долгов в полном объеме. 

Банкротство ИП с долгами по кредитам предусматривает возможность заключения мирового соглашения на любом из этапов процедуры.

«Это в теории, на практике же не существует нахождения компромисса между кредиторами и физическими лицами, которые не в состоянии удовлетворить предъявляемые к ним требования. Целесообразнее сразу входить в реализацию имущества.

Исключение из правил –ситуации, когда у должника всего один кредитор. В этом случае представителям проще договориться», – высказал мнение глава НЦБ Дмитрий Токарев.

Судебными приставами взыскание долга с ИП при банкротстве не осуществляется.

Не может быть обращено взыскание на доходы и имущество должника в связи с тем, что исполнительные производства в отношении индивидуального предпринимателя приостанавливаются сразу после признания его банкротом.

По исполнительному листу взыскание долга с ИП прекратившего деятельность прекращается, а сам лист направляется арбитражному управляющему.

Банкротство ИП с долгами по налогам

Посредством процедуры несостоятельности индивидуальный предприниматель освобождается и от долгов по неуплате налогов.

При оформлении с долгами по налогам банкротство ИП ничем не отличается от процесса по списанию кредитной задолженности. Налоговые органы вправе быть и инициаторами процедуры банкротства в отношении предпринимателя.

В рамках процедуры так же, как и остальные кредиторы, должны встать в реестр требований.

Нередко банкротство ИП с большим долгом по налогам связано с сомнениями: должник опасается особого внимания к себе в ходе судопроизводства. Однако этого не стоит опасаться.

В отличие от банкротства юридических лиц, где налоговые органы «лютуют», привлекают к субсидиарной ответственности учредителей, директоров, в процедуре с физическими лицами (предпринимателей) они просто становятся в реестр.

Это связано с тем, что для налоговой инспекции в таких делах нет «фактуры» – бухгалтерию физлицо не ведет. Кроме того, государством дана четкая команда – не вставлять «палки в колеса» по данной категории дел.

Юридически сопровождая банкротство ИП, стоимость процедуры специализирующаяся компания устанавливает примерно в такой же вилке, как и для физических лиц.

В конечную цену входят обязательные судебные расходы – госпошлина, вознаграждение арбитражного управляющего, почтовые отправления, публикации, а также оплата услуг юриста и финансового управляющего, предоставляемых юридической организацией.

С детальным раскладом по расходам процедуры банкротства можно ознакомиться в нашей отдельной статье.

Источник: https://bankrotstvo-476.ru/nesostoyatelnost-ip-bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство индивидуального предпринимателя — признаки и процедура

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Что представляет собой процедура банкротства ИП? Это организационно-финансовая процедура, сопряженная с большим количеством сложностей. В ходе нее субъект хозяйствования признается неплатежеспособным по причине невозможности погашения им в конкретный срок обязательных платежей перед государством и удовлетворения требований кредиторов.

Итог банкротства индивидуального предпринимателя имеет прямую связь с очередностью этапов, а также с последовательностью соблюдения всех правил, обозначенных в законодательстве РФ.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Сначала давайте разберемся в признаках наступления неплатежеспособности ИП. Это нужно знать потому, что для подачи искового заявления в арбитражный суд о признании предпринимателя банкротом, в обязательном порядке требуется собрать неопровержимую доказательную базу его неспособности платить по своим обязательствам. Иными словами, доказать неплатежеспособность субъекта.

Точный перечень таких причин прописан в Федеральном Законе «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, так как нужно понимать, что временная нестабильность деятельности предпринимателя не может на все 100% свидетельствовать, что в ближайшее время наступит банкротство.

Доказательствами банкротства считаются:

  1. Неспособность субъекта хозяйствования погасить обязательные платежи. Банкротство индивидуального предпринимателя может быть запущено по причине неуплаты взносов в Пенсионный и страховые фонды, а также невозврата финансовых потоков от государства.
  2. Неспособность предпринимателя выполнить требования кредиторов. В частности, ИП на протяжении трех месяцев должен быть не в состоянии выплатить свыше 10 тысяч рублей. В случае получения предпринимателем кредитных средств в евро, долларах США, фунтах и т.д. (иностранной валюте), для точного определения суммы должна быть произведена конвертация. Это делается согласно курсу на момент, когда заявление подавалось в суд. Вдобавок, кредитор не имеет право приводить доводы в отношении задолженности индивидуального предпринимателя на основе договоров, которые оспариваются или признаны недействительными. Контракты должны удовлетворять требования гражданского законодательства.

Процедуры банкротства индивидуального предпринимателя

Если обратиться к закону «О банкротстве», то согласно его положениям процесс банкротства индивидуального предпринимателя представляет собой более упрощенную процедуру в отличие от стандартной процедуры, предусматривающей выполнение следующих этапов:

  1. Надзора.
  2. Оздоровления в финансовом плане.
  3. Внешнего управления.
  4. Аукциона (конкурса).
  5. Мирового соглашения.

Банкротство ИП состоит всего лишь из трех этапов, исключая из представленного списка этапы финансового оздоровления и внешнего управления (№2 и №3). До сих пор вызывает споры вопрос о том, стоит ли включать в процесс банкротства этап надзора. Данная потребность будет определена в судебных органах власти.

Банкротство индивидуального предпринимателя предусматривает специфический способ остановки процесса на этапе, когда заявление подается в арбитражный суд.

В случае если кредиторы и ИП в добровольном порядке пришли к соглашению и разработали план погашения задолженности и предприниматель-должник его реализует в полной мере, то процесс банкротства будет считаться законченным по причине, что должник возвратит себе статус платежеспособного хозяйственника.

На законодательном уровне также предусмотрено, что индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, то есть, прежде всего, гражданин, и с этим связана особенность банкротства ИП. По этой причине процедура банкротства ИП может быть запущена лишь в том случае, если его долговые обязательства имели отношение к его предпринимательской деятельности.

Если за ИП числятся невыплаты на бытовом уровне, то их регулированием занимается гражданское законодательство. Подобные невыплаты относятся к компетенции судебных органов власти общей юрисдикции.

Наблюдение как процедура банкротства ИП

Процесс наблюдения за хозяйствованием ИП в период процедуры банкротства обладает определенной значимостью и призван выполнять определенные задачи:

  1. Наблюдение дает возможность:
    • Определить финансовое положение, которое сложилось в предпринимательской деятельности.
    • подсчитать все возможные денежные активы.
    • осуществить детализированную проверку документальной базы ИП. Будут проанализированы решения руководящего состава, заключенные гражданские контракты, документы бухгалтерского учета. Данная функция передается в руки временному управляющему, который назначается арбитражным судом. Процедура банкротства еще не означает, что субъект-неплательщик будет ликвидирован. Практика показывает, что некоторые случаи завершались детализированным анализом предпринимательской деятельности и отчетом о том, что деятельность ИП вполне нормальная.
  2. Данный этап характеризуется тем, что на законодательном уровне запрет на деятельность предпринимателя не вводится, поэтому работники не освобождаются от выполнения своих трудовых обязанностей. Но надзорные органы будут следить за финансовой деятельностью данного хозяйственника, чтобы не было передачи, сокрытия имущества, и с целью избежания потерь.
  3. Надзор дает возможность провести проверку на предмет законности действий руководителей. И если будет выявлено, что сложившаяся кризисная ситуация является следствием умышленных действий руководства или его некомпетентности, то оно будет отстранено от управления по решению арбитражного суда.

Реализация имущества на торгах как этап банкротства ИП

Когда наблюдательный этап будет завершен, и арбитражный суд принимает решение признать задолжавшего предпринимателя банкротом, наступает следующий этап процедуры – конкурсное производство.

На данном этапе реализуются следующие задачи:

  1. В газете «Коммерсант» будет опубликована информация о банкротстве индивидуального предпринимателя. Информация о неплатежеспособности субъекта хозяйствования дает возможность найти всех потенциальных кредиторов, проинформировать их о возможности выдвижения требований финансового характера. Также им сообщается о возможности принять участие в процессе проведения конкурса (аукциона). Кредиторам нужно четко понимать, что только в том случае, если они сообщили о своих требованиях на этапе конкурсного производства, они имеют право стать «конкурсными кредиторами». В большинстве случаев к ним можно отнести активных участников в деятельности предпринимателя, поэтому их требования будут выдвинуты в первую очередь на удовлетворение. Конкурсные кредиторы еще называются «привилегированными кредиторами».
  2. Чтобы выдвинуть требования к субъекту предпринимательской деятельности, у которого появились проблемы финансового плана, кредиторам дается 30 дней с момента, когда в газете «Коммерсант» будет опубликовано сообщение о запуске процедуры банкротства. Этот момент закреплен на законодательном уровне. В 2008 году данное издание получило официальный статут газеты, предоставляющей информацию о банкротстве любого субъекта.
  3. Граждане, которые в обозначенный срок предъявили свои финансовые требования к индивидуальному предпринимателю, собираются на коллегию кредиторов. На этом заседании будет решаться механизм реализации и распределения имущества, находящегося под арестом. В обязанности назначенного временного управляющего входит проведение инвентаризации финансовых активов ИП:
    • Реализация недвижимого имущества.
    • Снятие денежных средств со счетов в банке.
    • Поиск иных возможностей для погашения задолженности.
  4. На законодательном уровне допускается привлекать третьих лиц, которые высказали желание заплатить по счетам обанкротившегося субъекта предпринимательской деятельности, и этими действиями затормозить процедуру банкротства индивидуального предпринимателя.

Мировое соглашение между должником и кредитором

Если обратиться к закону «О банкротстве», то в нем предусматривается возможность миновать ликвидации индивидуального предпринимателя.

Сделать это можно путем подписания мирового соглашения, которое представляет собой некую договоренность между кредиторами и должником о погашении долговых обязательств в порядке, обозначенным арбитражным судом.

Мировое соглашение имеет своим ограничения по срокам – о них стороны договариваются между собой.

Соглашение можно считать выполненным и подтвержденным судебным органом власти только тогда, когда все долги были погашены.

Если проанализировать судебную практику, то можно отметить, что суд имеет право отказать участникам сделки в том, чтобы заключить мировое соглашение. Отказ имеет следующие причины: повторное рассмотрение финансового положения индивидуального предпринимателя.

Если будет выявлено, что данный субъект не имеет возможности расплатиться хотя бы по 40% обязательств, то появляется подозрение в таких противоправных действиях должника:

  • Сознательное затягивание процедуры банкротства.
  • Намерение индивидуального предпринимателя сокрыть возможные финансовые активы в оффшорных зонах и областях, которые не находятся под контролем законодательной базы.
  • Поиск незаконных путей по оплате долгов.

Итоги банкротства индивидуального предпринимателя

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя – это всегда правовой и экономический процесс, требующий, в первую очередь, тщательности исполнения, внимательности и точности.

Чтобы провести данную процедуру, нужно детально проработать закон «О банкротстве» — основной законодательный акт, который регламентирует данный вопрос.

Если все этапы банкротства будут правильно соблюдены, то это обеспечит максимальную защиту прав, как кредитора, так и должника.

(4 5,00 из 5)

Источник: http://www.papabankir.ru/bankrotstvo/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya-priznaki-i-protsedura/

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Учитывая действующее законодательство Российской Федерации, особенности банкротства индивидуального предпринимателя неразрывно связаны с аналогичными для физических лиц, поскольку субъекты предпринимательской деятельности в данной форме регистрации не являются юридическими лицами. Отсюда можно сделать вывод, что большинство процедур и механизмов не имеет различий.

Однако некоторые особенности всё же наблюдаются. И о них обязательно нужно знать, если вы планируете инициировать присвоение статуса несостоятельности в роли должника или кредитора.

Ключевые тонкости банкротства индивидуальных предпринимателей

Несмотря на то, что субъекты предпринимательской деятельности причисляются к физическим лицам, минимальный размер задолженности, который обязан быть при получении статуса банкрота, составляет 500 тысяч рублей, а не 10, как в случаях с гражданскими займами. То есть если ваш долг составляет меньшую сумму, стать несостоятельным не удастся, равно как и реализовать имущество на электронных торгах в счёт долговых обязательств.

Второе важное условие – время просрочки. Согласно ФЗ №127, неплатёжным гражданином (индивидуальным предпринимателем) признаётся только то лицо, которое не возвращает заём не менее трёх месяцев. Во всех остальных случаях механизмы банкротства не работают.

Разделение имущества

Интересная ситуация наблюдается в сфере разграничения имущества физического лица в качестве обычного гражданина и предпринимателя. В случае с юридическими лицами всё понятно. Здесь есть:

  • Уставной фонд.
  • Активы.
  • Дополнительные источники финансирования.
  • Имущество предприятия и т.д.

А вот с ИП всё не так просто. Имущество гражданина и индивидуального предпринимателя объединяется в одну группу и не имеет разграничений. Соответственно, предъявление претензий со стороны кредиторов может касаться как профессиональной деятельности, так и гражданской сферы. И в этой ситуации должник не застрахован от потери нажитых благ.

Процедуры банкротства: доступные способы

Современная судебная практика знает несколько процедур, которые применяются в отношении ответчика во время банкротства. Каждая из них направлена на удовлетворение исковых заявлений конкурсных кредиторов в той или иной мере с применением различных инструментов. Итак:

  1. Реструктуризация долга. Данный процесс является самым приемлемым для ответчика, так как подразумевает установление более лояльных условий погашения долговых обязательств. Однако реструктуризация может быть назначена только в том случае, если у должника появился реальный источник дохода, а подсчёты показывают, что он сможет рассчитаться со своими обязательствами в течение ближайших трёх лет. Для банков и других кредитных организаций подобный сценарий является нежелательным, и они стремятся любыми способами обойти его стороной.
  2. Конкурсное производство. Это самая распространённая процедура, которая встречается в современной судебной практике Арбитражных судов. Конкурсное производство представляет собой создание конкурсной массы, состоящей из имущества ответчика, к которому применим статус банкрота. Это имущество продаётся на специальном электронном аукционе по сходной цене. Средства, вырученные от реализации, распределяются между конкурсными кредиторами в зависимости от степени причинённого ущерба.
  3. Мировое соглашение – процедура, подразумевающая достижение устных или письменных договорённостей, подтверждённых в суде, при которых стороны идут на определённые уступки и самостоятельно устанавливают план дальнейших действий по разрешению конфликтной ситуации.

Деятельность арбитражных управляющих

Стоит отметить одну из ключевых ролей арбитражных управляющих в процессе присвоения индивидуальному предпринимателю статуса банкрота.

Они наделяются правами представлять интересы стороны истца и ответчика, распоряжаться имуществом должника с целью максимально эффективной его реализации, осуществлять рассылку уведомлений, вести протоколы заседаний, формировать списки конкурсных кредиторов и т.д.

Примечательно, что с момента подачи заявления о банкротстве только финансовые управляющие имеют право проводить любые сделки с конкурсной массой должника. Сам он лишается такой возможности, а на все его материальные блага накладывается арест до закрытия дела.

Последствия банкротства для ИП

Многие расценивают банкротство как хороший выход из сложной финансовой ситуации. Действительно, используя официальные механизмы, можно совершенно законно избавиться от долгов с минимальными потерями. Однако негативные последствия у банкротства также имеются.

https://www.youtube.com/watch?v=rZKFaA4hbew

К примеру, после присвоения статуса несостоятельности автоматически аннулируется государственная регистрация ИП.

Вместе с ней утрачивают свою силу всевозможные лицензии и разрешения на осуществление определённых видов деятельности.

В течение следующего года человек не имеет права подавать документы на повторную регистрацию. И ещё 5 лет он не сможет занимать руководящие должности в компаниях и на предприятиях.

Источник: https://saldovka.com/registratsiya/bankrotstvo/bankrotstvo-ip-osobennosti.html

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

  1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

  2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение года с момента признания его банкротом.

Арбитражныйсуд направляет копию решения о признаниииндивидуального предпринимателябанкротом и об открытии конкурсногопроизводства в орган (ИФНС), зарегистрировавшийгражданина в качестве индивидуальногопредпринимателя.

29. Правовые последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом. Статья 216. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

1.С момента принятия арбитражным судомрешения о признании индивидуальногопредпринимателя банкротом и о введенииреализации имущества гражданинаутрачивает силу государственнаярегистрация гражданина в качествеиндивидуального предпринимателя, атакже аннулируются выданные ему лицензиина осуществление отдельных видовпредпринимательской деятельности.

2.Индивидуальный предприниматель,признанный банкротом, не может бытьзарегистрирован в качестве индивидуальногопредпринимателя в течение пяти лет смомента завершения процедуры реализацииимущества гражданина или прекращенияпроизводства по делу о банкротстве входе такой процедуры.

3.Арбитражный суд направляет копию решенияо признании индивидуального предпринимателябанкротом и введении реализации имуществагражданина в орган, зарегистрировавшийгражданина в качестве индивидуальногопредпринимателя.

4.В течение пяти лет с даты завершения вотношении индивидуального предпринимателяпроцедуры реализации имущества илипрекращения производства по делу обанкротстве в ходе такой процедуры онне вправе осуществлять предпринимательскуюдеятельность, а также занимать должностив органах управления юридического лица,иным образом участвовать в управленииюридическим лицом.

Согласностатье третьей Закона о банкротствегражданин признается несостоятельным(неспособным погасить долг передзаимодателями или внести обязательныеплатежи), если такие обязательства неисполнялись им в течение трех месяцевсо дня, когда они должны были бытьреализованы, и их размер превышает ценуимеющегося имущества.

В статье шестойэтого же закона, а также в постановленииВысшего Арбитражного Суда отмечаетсяследующее: судебное делопроизводствоо банкротстве может быть открыто приусловии, что требования к неплательщикусоставляют не меньше десяти тысячрублей.

Банкротство индивидуальногопредпринимателя осуществляется всоответствии с особенностями, закрепленнымиво второй главе Закона о банкротстве.

Последствиябанкротства для частного предпринимателяпосле принятия судебного решения онаделении предпринимателя статусомбанкрота и о начале конкурсногопроизводства перестает действоватьрегистрация физлица в качестве ИП.

Помимоэтого отзываются предоставленныелицензии на осуществление отдельныхвидов экономической деятельности;накладывается запрет на осуществлениекоммерческой деятельности на срок водин год. Данная мера начинает действоватьсразу после получения статуса банкрота.

Заимодатели, чьи требования не сопряженыс обязательствами при осуществлениикоммерческой деятельности, а такжезаимодатели, требования которыхнепосредственно связаны с личностьюкредитора, могут предъявлять претензиипри введении процедур, используемых вделе о банкротстве физического лица(статья 215 Закона о банкротстве).

Следуетотметить, что согласно статье 205 конкурсноепроизводство не затрагивает имуществолица, на которое может быть наложеновзыскание в соответствии с гражданскимпроцессуальным кодексом (статья 446 ГПК).

Дополнительные последствия банкротствадля ИП: отменяются экономические санкции,в том числе наложение штрафов и нестоекпо всем обязательствам индивидуальногопредпринимателя; с лица снимаютсявзыскания по всем исполнительнымдокументам, за исключением требованийо перечислении алиментов, а такжекомпенсаций по нанесению ущерба здоровью;наступает время для исполненияобязательств физического лица.

Приосуществлении конкурсного производствана продажу выставляется все имуществонеплательщика. Очередность удовлетворениятребований заимодателей точно такаяже, как в ситуации с банкротствомюридического лица: сначала погашаетсядолг гражданам, перед которыми должникответственен за нанесение ущербаздоровью.

Еще одно приоритетноеобязательство – взыскание алиментов;далее производятся выплаты гражданам,работающим по трудовому договору.Должник перечисляет заработную платуи выходные пособия, производит выплатуза результаты интеллектуальнойдеятельности; осуществляются расчетысо всеми остальными кредиторами.

Наложение ареста на имущество ИП сзадолженностью перед банкомНесостоятельность физического лица сдолгами перед кредитным учреждениемнесет определенные последствия. В даннойситуации речь идет о наложении наимущество ареста. Собственностьгражданина попадает под арест со дняприменения процедуры судебногонаблюдения. Предприниматель не вправераспоряжаться арестованной собственностью.

Предприниматель сам формирует переченьимущества, которое числится у него всобственности и на которое будет наложеновзыскание. Список объектов, на которыене распространяется арест: жилье (приусловии, что это единственное место,пригодное для проживания банкрота иего семьи).

Исключение составляет жилье,на которое действует закон об ипотеке;земля, на которой находится жилоестроение (кроме той, на которую действуетзакон об ипотеке); предметы быта (кромедрагоценных украшений и предметовроскоши); домашние животные, корма исемена, не используемые для осуществлениякоммерческой деятельности; имущество,которым пользуется неплательщик-инвалид(в том числе транспортное средство);продукты питания, деньги (не болеепрожиточного минимума неплательщикаи его иждивенцев); топливо, используемоедля отопления и приготовления пищи;награды неплательщика. Практикапоказывает, что при образовании крупногодолга перед банком в случае полученияпредпринимателем статуса банкротагражданину удается избежать ее погашения.Здесь нужно отметить, что списаниюподлежат только те кредиты, которыебыли получены в статусе ИП. Банки частопредоставляют предпринимателям обычныепотребительские кредиты, которыефизические лица получают на необходимыенужды. Такой кредит не может быть списанпо судебному решению при недостаточностисобственности на покрытие долга.Потребительский кредит не связан сосуществлением коммерческой деятельностии поэтому не входит в перечень, подлежащийудовлетворению требований кредитора.Если кредит обеспечен залоговымимуществом, его можно покрыть путемреализации этой собственности. Получается,что банкротство частного предпринимателяпри наличии банковского долга не всегдаосвобождает его от погашения. Как толькодело о банкротстве будет закрыто,предприниматель освобождается от долга,связанного с его деятельностью.Задолженность, связанная с нанесениемущерба здоровью или выплатой алиментов,должна быть покрыта физическим лицомв любом случае. Банкротство юридическоголица Финальная стадия в процессепризнания юридического лица несостоятельным– открытие конкурсного производства.Целью процедуры является удовлетворениетребований кредиторов посредствомреализации имущества фирмы-должника.Основание для конкурсного производства– наделение юридического лица статусомбанкрота. К правовым последствиямбанкротства на стадии конкурсногопроизводства относятся: наступлениесрока исполнения финансовых обязательств;прекращение начисления штрафов, пенейи неустоек; информация о материальномположении неплательщика больше неявляется конфиденциальной; наложениеограничений на заключение сделок поотчуждению имущества банкрота; управлениефирмой-должником осуществляетсяконкурсным управляющим; прекращениеисполнительного производства; предъявлениенеплательщику новых требований в рамкахпроцедуры банкротства (за исключениемтекущих платежей); снятие всех наложенныхарестов. Узнайте, что за процедура —порядок ликвидации общественнойорганизации.

Решениео ликвидации фонда может принять толькосуд по заявлению заинтересованных лиц.

Всеюридические последствия перечисленыв статье 134 Закона о банкротстве. Отдельноследует рассмотреть ситуацию, когдадолжник преднамеренно инициируетпроцедуру банкротства. Это делается сцелью избегания ответственности посвоим долговым обязательствам. По фактуфиктивное банкротство – это грубоенарушение законодательства.

Юридическиепоследствия в таком случае могут бытьсамыми неблагоприятными (вплоть довозбуждения уголовного дела). Незаконнореализованное имущество и выбившиеактивы возвращаются в организацию.Заключенные сделки утрачивают юридическуюсилу. Все договоры, ставшие причинойфинансовой несостоятельности,аннулируются.

Нарушитель может бытьпривлечен к субсидиарной, административнойили уголовной ответственности: ксубсидиарной ответственности привлекаютсяучредители и руководители предприятия,а также лица, отвечающие перед заимодателямисобственными финансовыми средствамии имуществом; административнаяответственность наступает в случае,если руководитель целенаправленносовершает действия, ставшие причинойфинансовой несостоятельности фирмы.Сюда относится искусственное накоплениедолга (не выплачивается зарплата, неотчисляются налоги и т. д.), а такжесовершение заведомо невыгодных сделок;уголовная ответственность возникаетпри нанесении организации крупногоущерба. Юридические последствиябанкротства в области уголовного праванаступают за неправомерные действияпри банкротстве, за фиктивное(целенаправленное) банкротство. Дляюридического лица страшны не столькосами правовые последствия банкротства,сколько возможная утрата накопленныхактивов.

 Последствияпризнания ИП банкротом

   Смомента вынесения решения о несостоятельностиИП его государственная регистрация втаком качестве утрачивает силу,аннулируются имеющиеся лицензии назанятие специальными видамипредпринимательской деятельности.

   Гражданинне может быть повторно зарегистрированв качестве предпринимателя, в течениепяти лет с момента завершения процедурыреализации имущества гражданина илипрекращения производства по делу в ходетакой процедуры.

https://www.youtube.com/watch?v=0ve01ehTJwI

Втечение такого же срока бывшийпредприниматель не вправе заниматьсяпредпринимательской деятельностью, атакже занимать должности в органахуправления юридического лица, инымобразом участвовать в управленииюридическим лицом.

Источник: https://StudFiles.net/preview/6701836/page:49/

Юрист вам в помощь
Добавить комментарий