Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Содержание
  1. Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?
  2. Преимущества инвестирования денег в недвижимость
  3. Недостатки вложения денег в недвижимость
  4. Инвестирование в недвижимость: что сейчас выгодно?
  5. Инвестиции в новостройки – 2 способа заработать на инвестировании в квартиры и новое жилье — Территория инвестирования
  6. 1 способ — покупка квартиры с последующей перепродажей
  7. С какой суммой можно входить в этот бизнес?
  8. разберем оценку потенциала объекта
  9. Так сколько же комнат выгоднее брать?
  10. Как выбирать квартиры для инвестиций в новостройки. Советы Николая Мрочковского
  11. 2 способ — новостройки для сдачи в аренду
  12. Карина реализовала стратегию инвестирования в недвижимость — покупка квартиры в новостройке для сдачи в аренду
  13. Как и куда лучше инвестировать деньги в недвижимости?
  14. Особенности и выгоды инвестирования в недвижимость
  15. Инвестирование с нуля: во что вкладываться?
  16. Инвестиции в жилую недвижимость
  17. Инвестиции в коммерческую недвижимость
  18. Инвестиции в земельные участки
  19. Инвестиции в паевой инвестиционный фонд
  20. Инвестирование в зарубежную недвижимость
  21. У вас есть вопрос юридического характера?
  22. Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале или вообще без денег
  23. Небольшое отступление
  24. Особенности покупки недвижимости без капитала
  25. Схемы покупки недвижимости без капитала
  26. Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета
  27. Резюме
  28. Что дальше?
  29. Как инвестировать в недвижимость — советы от RegionalRealty.ru
  30. 1. Как инвестировать в квартиру или дом
  31. 2. Как инвестировать в комнату
  32. 3. Как инвестировать в недостроенную квартиру или дом
  33. 4. Как инвестировать в коттедж
  34. 5. Как инвестировать в землю
  35. 6. Как инвестировать в землю за границей
  36. 7. Как инвестировать в квартиру/дом за границей
  37. 8. Как инвестировать в коммерческую недвижимость.
  38. 9. Как стать дольщиком
  39. 10. Как купить жилищный сертификат
  40. 11. Как вложить деньги в закрытый ПИФ недвижимости
  41. 12. Как вложить деньги в зарубежный ПИФ недвижимости
  42. Основные советы инвесторам:

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Многие люди, имеющие определенную сумму свободных денежных средств, часто сталкиваются с вопросом об их выгодном вложении. Одним из простых способов является приобретение недвижимости.

Такое вкладывание средств, как правило, не требует особых знаний и умений. Но в свете экономического кризиса многие эксперты ставят выгодность таких инвестиций под сомнение.

Выгодно ли в сегодняшних реалиях вкладывать деньги в недвижимость? В том насколько это хорошо или плохо – будем разбираться в сегодняшней статье.

Преимущества инвестирования денег в недвижимость

Недвижимость по праву считается одним из наименее рисковых вариантов вложения капитала. Даже если она теряет в цене в период экономического спада, то в последующую фазу подъёма эти потери будут компенсированы. Таким образом, в долгосрочной перспективе недвижимость обычно дорожает, а риск большого обесценивания относительно небольшой.

Если говорить о привлечении ипотеки, то выгодной такая операция будет только при получении кредита в российских рублях. Лучше его брать, когда есть возможность оплатить хотя бы 50% стоимости собственными средствами. Тогда можно рассчитывать на то, что доход от недвижимости и инфляция перекроют затраты на обслуживание долга.

Недостатки вложения денег в недвижимость

Недвижимость обладает низкой ликвидностью. В случае острой необходимости быстро вывести капитал можно только при условии значительного снижения цены по отношению к среднерыночной. Речь обычно идет не менее чем о 10% разницы.

Еще одним недостатком инвестирования в недвижимость является высокий порог вхождения, то есть необходимо иметь немаленькую сумму денег. Этот вариант не подойдет для тех, кто хочет вложить небольшой капитал с возможностью делать довложения.

Обслуживание объектов требует затрат. Если в какой-то период квартира не сдается в аренду, то собственник несет чистые затраты, связанные с оплатой коммунальных платежей.

Существует риск полной потери объекта вследствие его разрушения, например, пожара. Здесь можно максимально обезопасить себя, заключив договор страхования с компанией, имеющей хорошую репутацию на рынке.

Прежде чем заключить сделку, стоит приложить максимум усилий для проверки юридической чистоты квартиры. Если договор купли-продажи по каким-либо причинам признают недействительным в судебном порядке, то получить деньги обратно может быть очень сложно.

Инвестирование в недвижимость: что сейчас выгодно?

Самый простой вариант получения дохода – это покупка квартиры с последующей ее сдачей в аренду.

Можно приобрести небольшую квартиру в перспективном городе, в районе с хорошей инфраструктурой и транспортной развязкой.

Такое жилье всегда пользуется спросом: соотношение дохода к затратам по таким объектам может быть очень хорошим. Риск заключается только в возможной порче имущества.

Существенный доход может принести покупка квартиры на этапе строительства с последующей ее продажей после сдачи в эксплуатацию.

Доход будет зависеть от того, на каком этапе строительства вложить деньги: чем раньше, тем дешевле обойдется покупка. Такое инвестирование требует меньше временных затрат, чем аренда: купил квартиру и через несколько лет продал ее.

Но оно несет в себе риск, что жилье так и не будет достроено. В итоге инвестор не то, что не получит прибыль, но и понесет существенные убытки.

Новострой можно также выгодно сдать в аренду, стоимость такой квартиры всегда будет выше среднерыночной. Но в то же время нужно понимать, что в большинстве случаев собственник получит квартиру с «голыми» стенами, и потребуется немало вложений, чтобы привести ее к хорошему жилому состоянию.

Хороший доход может принести коммерческая недвижимость, но к выбору объекта нужно подойти очень взвешенно.

Объект должен находиться в таком месте и иметь такие технические характеристики, чтобы он был интересен как можно большему количеству арендаторов.

Кроме этого такое вложение требует временных затрат, связанных с обслуживанием объекта. Можно эти функции передать управляющей компании, но тогда доходность объекта снизится.

Отдельного внимания заслуживает вопрос инвестирования в зарубежную недвижимость. Такая покупка требует наибольшей подготовки.

Если нет хорошего понимания рынка недвижимости в отдельных странах, а также хорошей юридической подкованности, то лучше обратиться к профессионалам, которые специализируются на этом.

Когда основной целью покупки является сдача в аренду, то, прежде всего, стоит обратить внимание на города, которые находятся на морских или океанических побережьях. Перспективной также всегда считались города с высокой деловой активностью.

Таким образом, инвестирование в недвижимость является хорошим вариантом для тех, кто имеет немаленький капитал, готов к долгосрочному вложению и тому, что вывести средства быстро без существенных потерь не получится.

Кроме того, такое капиталовложение требует хотя бы минимальных знаний о состоянии рынка, если говорить о сдаче в аренду жилья. Когда речь идет о коммерческой недвижимости или жилье за рубежом, то операция потребует тщательного изучения и привлечения специалистов.

Это позволит свести риски к минимуму и получить максимально возможный доход в современных экономических условиях.

Источник: http://law03.ru/finance/article/vlozhit-dengi-v-nedvizhimost-xorosho-ili-ploxo

Инвестиции в новостройки – 2 способа заработать на инвестировании в квартиры и новое жилье — Территория инвестирования

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?
Инвестиции в новостройки, Управление недвижимостью, Финансовая грамотность

  • 1 способ — покупка квартиры с последующей перепродажей
  • С какой суммой можно входить в этот бизнес?
  • Разберем оценку потенциала объекта
  • Так сколько же комнат выгоднее брать?
  • Как выбирать квартиры для инвестиций в новостройки. Советы Николая Мрочковского
  • 2 способ — новостройки для сдачи в аренду
  • Карина реализовала стратегию инвестирования в недвижимость — покупка квартиры в новостройке для сдачи в аренду

Вы задумались над инвестированием в недвижимость. Хотите вложить средства в новостройку, тогда Вас непременно заинтересовали такие вопросы:

  • С какой суммой можно входить в этот бизнес?
  • Чек-лист оценки новостройки?
  • Как оценить потенциал объекта?
  • Сколько комнат в новостройке брать?
  • А может выгоднее сдавать квартиру в аренду?

Раскрываем все секреты покупки квартиры в новостройке с последующей перепродажей или сдачей в аренду!

1 способ — покупка квартиры с последующей перепродажей

Разберем, подробно все рекомендации для инвестиций в новостройки.

С какой суммой можно входить в этот бизнес?

приведем простой пример:

в сочи студию можно купить за 400 тыс.руб. т.е. даже с небольшими суммами: 400-500 тыс. рублей в регионах можно купить квартиру с ипотекой.

стоимость квартиры в подмосковье — 970 тысяч рублей, площадь 24 квадратных метра. построят в третьем квартале 2015 года, свидетельство собственности — примерно первый квартал 2016 года.

смотрим стоимость новостроек через год тем же застройщиком, который начинал строить год назад и сравниваем с ценой сейчас. стоимость квартиры выходит 1 млн. 400 тыс. рублей, где-то на 40% дороже. стоимость вторичной квартиры будет 2,1 или 2,5 млн. рублей, в зависимости от ремонта.

примерно на 120-130% прирастает за это время. под ипотеку делаем предоплату 20% первый взнос, вышло 195 тыс. рублей.

примерно за этот период будет выплачено 300 тыс. рублей. эта сумма превращается в 1 млн. 300 тыс. рублей. получается доходность 300%, это пример с новостройкой, студией.

разберем оценку потенциала объекта

  1. Ликвидность. Определяется спросом и ограниченностью предложения.
  2. Транспортная доступность.
  3. Количество комнат для новостроек?

К ней относится ликвидность, ликвидность определяется спросом и ограниченностью предложений. Насколько активно покупают в этом районе и насколько большое предложение будет в этом районе, который застраивается.

Есть два варианта: к примеру, в Долгопрудном стоится огромный район, около двадцати домов, 25-этажных. Второй вариант — это точечная застройка, один дом строится. Какое из этих предложений лучше?

Точечный вариант будет гораздо лучше, так как отсутствует конкуренция, есть ограниченность предложений. Если есть 20 домов по 25 этажей, то там предложений будет много. При условии, что дом построен в городе, а не на окраине или в поле.

Для того, чтобы узнать оценку доходности новостройки, Вы можете воспользоваться калькулятором:

Скачать калькулятор расчета доходности новостройки

Для удобства в калькулятор вбиты типовые расчеты инвесторов на реальных новостройках — по ним Вы без труда сможете рассчитать свой проект.

Так сколько же комнат выгоднее брать?

Допустим. Однокомнатная квартира стоила 1 млн. рублей, через год ее можно будет купить за 1 млн. 850 рублей. Двухкомнатная квартира дает прирост за год 700 тыс. рублей, трехкомнатная за год — прирост 900 тыс. рублей.

Самый большой прирост у самой маленькой квартиры, у студии прирост составит еще больше. Трехкомнатные выгоднее, чем двухкомнатные, но двух- и трехкомнатные квартиры для перепродажи менее интересны.

Как выбирать квартиры для инвестиций в новостройки. Советы Николая Мрочковского

(Фрагмент семинара «Новые секреты создания денежного потока и капитала на недвижимости». Ведущий Николай Мрочковский)

2 способ — новостройки для сдачи в аренду

Если вы хотите приобретать квартиры в новостройке для сдачив аренду, то обычно интересней брать то, что сдадут достаточно скоро — через 2-3 месяца. Это хорошо тем, что можно подобрать идеальные объектыпод сдачу.

  • Начнем с планировки под сдачу, можно взять двухкомнатную с пятью окнами или однокомнатную с тремя окнами. На вторичном рынке такие объекты очень тяжело найти, так как выбор невелик.
  • Для сдачи можно брать первый этаж, потому что мокрые зоны, мало соседей, дешевле на 5 или 10%. К тому же квартиры на первом этаже можно при желании перевести в коммерческую недвижимость, но это лишние затраты и время.
  • Плюсы очевидны: если бы мы покупали готовую квартиру за 3 млн. рублей, распилили ее и сдавали за 35 тыс. рублей, то прирост составил бы 13% в год. Если мы ее взяли в новостройке за 2 млн. 200 тыс. рублей, подождали 3-4 месяца и доплатили ипотеку еще 100 тысяч, то прибыль выходит 18%.
  • Минусы: в новостройке нужно ждать, пока она достоится. Есть риски, что достоят не вовремя, что за это время надо платить, а затем еще делать ремонт.

Карина реализовала стратегию инвестирования в недвижимость — покупка квартиры в новостройке для сдачи в аренду

(Кейс Карины Соколовой — участницы живой встречи инвесторов Территории Инвестирования)

Источник: https://tinvest.org/investicii-v-novostrojki-2-sposoba-zarabotat

Как и куда лучше инвестировать деньги в недвижимости?

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Если у Вас появляются свободные денежные средства, очень разумно сделать так, чтобы они приносили Вам прибыль. Один из самых выгодных и распространенных способов этого добиться – вложить деньги в недвижимость. Почему выгодно инвестировать в недвижимость?

Самая главная положительная черта инвестирования в недвижимость – практически полное отсутствие рисков и возможности «прогореть», естественно, это работает, только если очень внимательно подойти к выбору недвижимости и проверке всех необходимых документов.

Особенности и выгоды инвестирования в недвижимость

Рынок недвижимости постоянно развивается,  даже если иногда возникают периоды снижения стоимости на недвижимость, в перспективы – цены так или иначе снова вырастут.

Инвестирование в недвижимость позволяет Вам на выбор получить один из двух видов прибыли:

  1. Так, Вы можете вложиться в строящийся объект, или уже в готовый по приятной цене и дождаться, когда стоимость недвижимости поднимется, продать её. Таким образом, Вы получите разовый доход, но его размер может быть достаточно серьезным: до 20% от стоимости недвижимости;
  2. Второй вариант – инвестировать в недвижимость, а затем сдавать её в аренду. Таким образом, Вы создаете источник постоянного пассивного дохода.

Вы можете самостоятельно оказывать влияние на стоимость недвижимости. Так, если Вы внесете определенные улучшения: сделаете ремонт, обновите инженерные системы, установите систему кондиционеров и вентилирования – Вы сможете получить ещё большую прибыль по сравнению с суммой, которую вложили в недвижимость и в её совершенствование.

Самый приятный плюс – имея достаточное количество денежных средств, Вы можете приобрести такое количество недвижимости, которое создаст постоянный денежный поток для Вас, а поэтому о рутинной работе в офисе можно будет забыть.

Однако, не забывайте, что сдача в аренду квадратных метров, а также контроль их состояния потребует некоторого участия с Вашей стороны и пустить всё на самотек – не лучшая идея.

Инвестирование с нуля: во что вкладываться?

В этом пункте подробно рассмотрим самые распространённые и доходные способы инвестирования в современном мире финансового рынка.

Инвестиции в жилую недвижимость

При малом капитале выгодно инвестировать в жилую недвижимость. При этом, не обязательно покупать сразу же квартиру.

  • Например, комнаты пользуются достаточно высоким спросом. Деньги, которые Вы вложите в часть квартиры, можно будет вернуть в течение 5-10 лет, при этом доходность комнаты в 3-4 раза выше доходности квартиры.
  • При этом, Вы сами выбираете какую именно комнату или квартиру хотите приобрести, в каком доме, какие улучшения внести, чтобы Ваш вариант был интересен арендаторам. Люди всегда нуждаются в жилье, поэтому арендатора Вы сможете найти достаточно просто и быстро.
  • Если у Вас есть возможность приобрести сразу же квартиру, а не её часть, то лучше всего покупать однокомнатные квартиры (одну или несколько), поскольку это самый популярный тип жилья в России на сегодняшний день.
  • Если Вы не располагаете необходимой денежной суммой – подходящий для вас вариант – вложить в недвижимость часть своих средств, и часть – заемных. Это можно сделать, оформив ипотеку. При этом, недвижимость которую Вы приобретаете, будет выступать залоговым имуществом.

Выбирайте наиболее подходящее из ипотечных предложений, а не забывайте о рисках: такой способ приемлем только для тех, кто уверен, что сможет выплатить кредит.

Этот способ наиболее оптимален, если Вы вкладываетесь в строящуюся недвижимость. После окончания строительства, цены на объекты новостроек значительно вырастут, и Вы получите отличную прибыль.

Сдавать недвижимость в новом доме, как вы сами понимаете, гораздо прибыльнее.

Инвестируя в новостройки на стадии строительства, внимательно выбирайте застройщика, проверяйте все документы, убедитесь в его порядочности и наличии хорошей репутации. Так Вы сможете максимально себя обезопасить от того, что стройка будет по каким-либо причинам заморожена или остановлена, а девелопер обанкротится.

Не забывайте также о том, что если вы собираетесь самостоятельно искать жильцов и взаимодействовать с ними по поводу арендной платы, то этому нужно будет уделять определенное время. Особенно, если квартир у вас не 2-3, а, например, 5!

При этом, Вы можете воспользоваться услугами риелтора, но они могут обойтись вам в кругленькую сумму.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Возможно, если у Вас достаточно средств, будет гораздо выгоднее рассмотреть другой вариант, например – инвестировать деньги в коммерческую недвижимость. К коммерческой недвижимости относятся офисные помещения, торговые площади, склады, производственная недвижимость и др.

Самый выгодный вариант – сдавать в аренду торговые площади. Во-первых, Вы всегда легко найдете арендатора, во-вторых, Вам будет обеспечен достаточно стабильный доход. Кроме того, доход от коммерческой недвижимости на порядок Выше, чем от жилой.

Серьезный недостаток при этом, то, что коммерческая недвижимость требует более эффективного управления.

Чтобы она оставалась в цене нужно проводить капитальные и плановые ремонты, придется постоянно сверять показания счетчиков воды, тепла, электричества, уплачивать налоги.

Человеку, который никогда ничем подобным не занимался, будет достаточно сложно эффективно справляться с такими задачами.

Инвестиции в земельные участки

Вы можете также вложиться в земельные участки. Это один из рискованных и затратных путей, но при грамотном подходе, он может принести хорошую прибыль. Нередко бывает сложно найти подходящий земельный участок и приватизировать его.

Однако, удачно выбранный вариант недалеко от города через определенный промежуток времени – 5-10 лет, может значительно вырасти в цене, как минимум на 15%. Кроме того, это тот тип недвижимости, который не требует каких-либо вложений на содержание.

Инвестиции в паевой инвестиционный фонд

В случае, если у Вас недостаточно денег для покупки какой-либо недвижимости, Вы можете инвестировать практически любую сумму в паевой инвестиционный фонд.

Схемы управления для пайщиков должны быть абсолютно прозрачны, а доходность может составлять до 100% годовых.  При этом, срок возврата инвестиций составляет минимум 3 года.

Если Вы готовы на такое вложение, очень внимательно подходите к выбору фонда.

Учитывайте процентную ставку, которую он предлагает, срок вклада, а также сумму, которая будет достаточна для пополнения фонда.

Не забудьте ознакомиться с тем, какое место в рейтинге надежности занимает управляющая компания фонда, потому что непосредственно она будет заниматься вложением денег инвесторов в проекты.

Чтобы вложить деньги в фонд, необходимо купить паи фонда. Для этого нужно прийти в офис управляющей компании, заполнить соответствующее заявление и перевести деньги на счет.

Одним из самых выгодных способов вложений, по мнению аналитиков, является надежное инвестирование в зарубежные паевые фонды. Все средства, которые инвестируются в такие фонды, расходятся на строительство недвижимости в разных странах.

Такая система позволяет Вам гарантированно получить прибыль, поскольку если на одном из рынков происходит спад – любой другой в этот момент может испытывать всплеск, что непосредственно отразится на прибыльности фонда.

Доходность при этом может составлять 5-7% годовых, для отечественных ПИФов это довольно незначительные проценты, однако, эти вложения связаны с самыми низкими рисками.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Всё больше популярности набирает способ инвестирования в зарубежную недвижимость. Действительно, недвижимость заграницей может стоить на порядок дешевле, чем стоимость недвижимости в России, но при этом, также постоянно растет в цене и может приносить хорошую прибыль.

Однако, здесь Вы сталкиваетесь с определенными рисками. Оформление покупки недвижимости заграницей – процедура достаточно сложная и длительная.

В настоящий момент зарубежные рынки также испытывают некоторый спад, и ситуация вряд ли исправится в ближайшее время. Кроме того, несмотря на относительную дешевизну, нижний порог вложений всё-таки достаточно высок: от 100 000 до 300 000 долларов.

Плюс еще содержание приобретенной недвижимости будет обходиться гораздо дороже, чем в России. Более выгодной покупкой при этом считается  покупка земельных участков. Если приобрести его можно вложив 15 000 долларов, а затем перепродать его человеку, который хочет что-либо построить на нем на 20-25% дороже.

Надеемся наша статья поможет вам выбрать подходящий вариант для инвестиций.

У вас есть вопрос юридического характера?

Звуковая функция ограничена 200 символами

Источник: http://ProdatKvartiry.ru/pokupka-kvartiry/kak-i-kuda-luchshe-investirovat-dengi-v-nedvizhimosti/.html

Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале или вообще без денег

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену.

Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость».

Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Схема покупки квартиры с помощью ресурсовСхема покупки квартиры с помощью ресурсности
Вы находите выгодный объект
Накапливаете нужное количество денежных средств для его покупкиПривлекаете нужное количество чужих денежных средств для покупки собственного объекта
Получаете недвижимость в собственность

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Покупка квартиры с небольшим капиталом Покупка квартиры без денег
Вы находите инвестиционный объект
Делаете первоначальный взнос в размере 10% от стоимости недвижимости и оформляете ипотеку на 15-20 летБерете на 5-6 лет потребительский кредит, сумма которого равна 10% от стоимости выбранной недвижимости
Оформляете ипотеку на 15-20 лет
Рассчитываете размер обязательного месячного платежа
Рассчитываете приемлемую сумму аренды. Эта сумма должна: погашать размер обязательного месячного платежа по ипотеке и генерировать дополнительную прибыль
Находите арендаторов и ждете, когда недвижимость полностью перейдет в вашу собственность

Искусственное завышение стоимости с последующим оформлением ипотечного займа

  • Вы находите объект и договариваетесь о стоимости.
  • Просите собственника квартиры умышленно завысить цену на 10%.
  • Оформляете расписку, в которой будет сказано, что владелец недвижимости уже получит от вас 10% ее стоимости.
  • Отправляете документы в банк и без первоначального взноса получаете нужную денежную сумму.
  • Делаете перепланировку и разбиваете квартиру на несколько комнат, каждая из которых будет сдаваться в аренду.

Займ у знакомых и выплата долга в рассрочку

  • Находите подходящую недвижимость.
  • Занимаете деньги у знакомых и договариваетесь о погашении долга в рассрочку.
  • Совершаете покупку.
  • Сдаете квартиру в аренду.
  • Постепенно погашаете долг.

Деление большой квартиры на студии с последующей розничной продажей каждого объекта

  • Вы находите собственника большой квартиры, который желает ее продать по рыночной цене.
  • Находите несколько покупателей, которые хотят приобрести свое жилье, но из-за финансовых сложностей не могут купить полноценную квартиру.
  • Делите большую квартиру на студии.
  • Продаете каждую студию отдельно.
  • В результате собственник недвижимости получает нужную денежную суммы, а вы забираете весь остаток.

Подключение к выгодной сделке инвестора

  • Вы находите подходящий объект.
  • Снижаете его стоимость на 30%.
  • Привлекаете инвестора и за его деньги осуществляете покупку.
  • Передаете недвижимость в аренду и полученный пассивный поток делите пополам.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Резюме

Абсолютно каждый человек может инвестировать в недвижимость без денег и специального образования. Для этого необходимо стать ресурсным инвестором, оценить все сопутствующие риски, выбрать подходящую схему работы и потратить время на ее реализацию.

Что дальше?

Спасибо за чтение. и делитесь полезными публикациями в соцсетях.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Источник: https://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/investoru/nedvizhimost/kak-investirovat-s-nulya-pri-malom-kapitale-ili-bez-deneg.html

Как инвестировать в недвижимость — советы от RegionalRealty.ru

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Один из богатейших людей планеты начинал с инвестиций в недвижимость. Ему было 14 лет, когда он купил 40 акров земли и сдал фермерам в аренду. Звали этого человека Уоррен Баффет.

Каждый так или иначе задумывался о том, как можно выгодно инвестировать в недвижимость.

Эта статья будет полезна не только профессиональным инвесторам, но и тем, кто лишь планирует заработать на недвижимости и не знает, с чего начать.

По данным исследования ВЦИОМ, чуть больше половины россиян считают, что самое надежное вложение денег — инвестиции в недвижимость. А треть россиян либо уже покупает недвижимость, либо признается, что купила бы, если бы были сбережения.

Так как же можно инвестировать в недвижимость?

1. Как инвестировать в квартиру или дом

Квартира или дом — один из самых популярных способов вложения средств. По сравнению с недостроенным жильем, рисков меньше, по сравнению с покупкой земли — нужно меньше средств. Тут все просто: можно подождать, пока стоимость квартиры или дома не увеличится, а потом продать, можно сдать в аренду.

Вопрос другой: какого класса недвижимость покупать? Это зависит от целей: если покупаете с последующей продажей, лучше покупать элитное жилье, если же арендовать-то лучше брать вторичку. Сдавать в аренду элитное жилье рискованно: вы не можете быть уверенны, как будут обходиться с квартирой/домом постояльцы.

А ремонт в люксовых апартаментах — процесс затратный.

2. Как инвестировать в комнату

Если на целую квартиру денег нет, то можно приобрести комнату. В этом случае можно хорошо заработать на аренде. Зачастую, прибыль от аренды одной комнаты получается больше, чем от целой квартиры, при этом меньше ответственности. Комната — идеальный вариант начать карьеру в сфере инвестиций.

Если вы решили купить комнату, учтите:

  • Покупать лучше ту комнату, на которую есть отдельное свидетельство о праве собственности. В документе должно быть указано, что комната — изолированное жилое помещение. В этом случае можно потом самостоятельно продать ее.
  • Если на комнату нет отдельного документа, значит вы покупаете долю в квартире. Это вариант подешевле, однако при продаже или аренде возникнут трудности. Так, вам придется извещать второго собственника о любых операциях с долей. При продаже обязательно нужно разрешение всех собственников жилья.

3. Как инвестировать в недостроенную квартиру или дом

Купить жилье на этапе котлована — популярная инвестиция среди тех, кто не может себе позволить другой тип недвижимости. Из-за высоких рисков стоимость такой недвижимости маленькая, иногда скидка достигает 50%.

Однако тут важно выбрать надежного застройщика, у которого есть аккредитация. В этом случае можно получить ипотеку, хотя банки поднимают ставки на 1–3% из-за рисков.

После оформления прав собственности банк снижает ставки до уровня вторичного жилья.

Советы по инвестициям в недостроенное жилье:

  • Покупать недостроенное жилье лучше, если вы планируете лишь долгосрочную инвестицию в недвижимость: стройка может затянуться, не говоря уже о рисках заморозки.
  • Если вы берете кредит в банке, соотнесите процентную ставку и рост цен на недвижимость. Будет ли вам выгодно потом продать жилье, если вы возьмете ипотеку?
  • Недостроенное жилье лучше покупать в центральных районах: чем престижнее дом, тем выгоднее инвестору.
  • Обратите внимание на число банков, готовых дать кредит на выбранную вами недвижимость. Чем больше, тем лучше: значит банки доверяют застройщику и рисков меньше.
  • Обращайте внимание на программы по застройкам, контролируемые государством.
  • Вы не сможете приобрести недостроенное жилье по договору купли-продажи, потому как недвижимости официально не существует. Договор о переуступке — самый популярный способ зафиксировать свои права на недвижимость.

4. Как инвестировать в коттедж

Многие эксперты утверждают, что загородная недвижимость стала менее популярной среди других видов инвестирования. Оно и понятно: цены на коттеджи растут медленно. В местах, отдаленных от больших городов также плохая инфраструктура, что уменьшает инвестиционную привлекательность коттеджей.

Хотя говорить так категорично не стоит. Коттеджные поселки близ городов все же имеют спрос: из-за высоких цен на городские дома многие предпочитают переезд в пригород.

Часто коттеджные поселки не пользуются спросом из-за ошибок застройщика: неверно выбрали место для застройки, не проанализировали рынок в целом.

Не доверяйте рекламной компании девелопера, которая обещает высокие доходы: проанализируйте сами, каков спрос в конкретном месте в конкретное время.

5. Как инвестировать в землю

Земля — недвижимость в чистом виде. Он не может обесцениться как ценные бумаги, она не может разрушиться, как здания. Земля всегда в моде. Вы можете купить землю и она принесет вам прибыль, несравнимую с доходами от банковских депозитов, золота, нефти.

Как можно инвестировать в землю:

  • Ищите землю с потенциалом. Например, если продается ветхий дом в районе, в котором бурно развивается строительство. Скорее всего цена на землю спустя время значительно поднимется.
  • У экспертов нет единого мнения о том, какого размера должна быть земля. Некоторые сходятся на цифре от 1 га, другие — от 3-х га. Это не значит, что если у вас нет финансов на оптовую землю, то лучше вовсе не покупать ее. Просто с этих цифр начинаются профессиональные инвестиции.
  • Сельхозземли и земли, предназначенные под строительство торговых площадей — долгосрочные и самые выгодные вложения. Земли, предназначенные под жилищное строительство — краткосрочное и менее выгодное вложение.
  • Многие банки выдают земельную ипотеку.

Что можно сделать с землей:

  • Самый простой и распространенный способ — ждать пока земля вырастет в цене и после продать. Для любителей быстрых денег этот вариант не подходит: стоимость растет медленно, хотя и стабильно.
  • Продать по частям в розницу — вариант реалистичнее и выгоднее. Только учтите одно, НО: если ваша земля имеет сельхозназначение, то продать под строительство будет трудно. Для этого надо перевести участок в другую категорию, например, в землю поселений. Процесс это сложный и непредсказуемый. К тому же за это придется раскошеливаться. О том, как поменять категорию земли, читайте в нашей статье.
  • Передать землю застройщику, который все сделает за вас. От продаж готовых строений прибыль обычно делится поровну. В этом случае надо с умом подойти к выбору партнера.
  • Поделить по частям и сдать в аренду. Но с арендой, как правило, много мороки: поиск арендаторов и контроль над ними требуют постоянного внимания.
  • Самому застроить землю, домами, коттеджами, гаражами и т. д.

6. Как инвестировать в землю за границей

В некоторых странах (ОАЭ, Вьетнам, Сингапур) граждане других государств вообще не могут приобрести земельные участки. В большинстве же есть ограничения на покупку земли иностранцами. Однако, всегда можно обойти подобные ограничения. Часто хитрые покупатели регистрируют в этих странах юридическое лицо с иностранным капиталом: в этом случае можно купить землю.

Земля за рубежом — популярное капиталовложение для многих профессиональных инвесторов.

  • Езжайте в страну, где собираетесь покупать жилье. Не доверяйте интернету в этом вопросе: лучше все увидеть своими глазами.
  • Перед покупкой зарубежной земли изучите все юридические нюансы в этой стране. Узнайте, кто может купить землю, какие налоги, цена и спрос на землю.
  • Инвестиционная привлекательность недвижимости варьируется и внутри стран. Если вы новичок, лучше обратиться к специалистам, которые помогут выбрать землю.
  • Эксперты советуют заранее узнать, как можно застраховать будущую недвижимость.

7. Как инвестировать в квартиру/дом за границей

Это отличный вариант для людей которые хотят купить недвижимость в стране, где есть ограничения для иностранцев и обойти эти ограничения нет возможности. Неопытные инвесторы стремятся быстрее купить недвижимость за рубежом, при этом не беспокоясь о грядущих растратах.

Учтите, что процесс приобретения жилья в России сильно отличается о того, как работают зарубежные рынки недвижимости. Можно, конечно, порадоваться низким ценам на квартиры, купить, а потом столкнуться с непредвиденными растратами.

В Германии, например, придется отдать в общем 10–13% от суммы недвижимости. Сюда входят затраты на нотариальную контору, запись в Поземельной книге и налог. И это не все. Во многих странах проценты у риелтора огромные.

Вывод: при покупке недвижимости за границей, смотрите не только на цену, узнайте про все возможные расходы до, во время и после

8. Как инвестировать в коммерческую недвижимость.

Коммерческая недвижимость — офисы, торговые помещения, гостиницы, кафе и рестораны, склады и гаражи, в общем, все, что так или иначе используется в коммерческой деятельности. С начала 2014 года объем инвестиций в России составил 3,7 млрд руб, 3,4 из которых пришлись на Москву. Если вы решили инвестировать в такие объекты, учтите:

  • Самые доходные и самые дорогие объекты — на центральных улицах. Но и в таких местах цены отличаются в зависимости от наличия витринных окон, доступности общественного транспорта и сходных объектов поблизости. Если хотите купить объект под магазин/кафе/ресторан, обратите особое внимание на наличие парковок и путей подъезда.
  • Многие инвесторы сходятся во мнении, что купить офисное помещение намного выгоднее, чем любой другой объект коммерческой недвижимости. Во всем мире рост инвестирования в офисы составил 11% в 2011 году. Это можно объяснить высокими доходами и «быстрыми деньгами» за счет аренды.

Предлагаем вашему вниманию видео об инвестициях в коммерческую недвижимость.

Также можете прочитать статью о том, как грамотно выбрать офис.

9. Как стать дольщиком

Еще один эконом-способ инвестирования в недвижимость. Хотя если вы хотите стать вторым собственником земли в 30 га, то экономным этот способ назвать нельзя. К тому же легко можно стать обманутым дольщиком. Хотя в случае «успеха» можно получить прибыль от 30 до 50%.

10. Как купить жилищный сертификат

Жилищный сертификат (ЖС) — это нечто вроде облигаций, которые выпускает девелопер. Доходность ЖС составляет 20–35%.

Как это работает:

Когда застройщик запускает строительство объекта, он выпускает ЖС под этот проект. Первичное размещение длится обычно год. Если вы частный инвестор, то можете купить столько ЖС, сколько захотите: и на 200 кв.м и на 1 кв.м. Каждый квартал цена на ЖС растет (теоретически может и уменьшаться, хотя редко) в зависимости от цены на данный объект, инфляции.

Есть и другие показатели индексации: все это прописано в условиях выпуска ЖС. По окончании строительства объекта у инвестора есть два месяца на обдумывание, что делать дальше. Инвестор может использовать свои ЖС, чтобы погасить часть квартиры или купить всю. Тут следует знать: чтобы потом иметь возможность выкупить всю квартиру, надо погасить не меньше 30% ее стоимости.

Второй вариант: продать «квадраты» и получить денежную компенсацию.

Минусы:

  • «Серые» схемы, связанные с вексельными и предварительными договорами.
  • ЖС — гарантированное право на определенное количество квадратных метров, однако в договоре не упоминается ни этаж будущей квартиры, ни другие параметры. Чтобы минимизировать этот риск, можно через договор резервирования закрепить за собой определенную квартиру. Однако чем меньше у вас квадратов, тем сложнее заключить такой договор с застройщиком.

Вы можете подробнее прочитать о том, как купить жилищный сертификат.

11. Как вложить деньги в закрытый ПИФ недвижимости

Закрытые ПИФ (ЗПИФ) — это не юридическое лицо, а коллективная структура. Пайщик — дольщик всего, что принадлежит этой структуре. Есть несколько типов ЗПИФов:

  1. Девелоперские. Эти фонды сами строят и продают объекты коммерческой недвижимости.
  2. Рентные. Покупают недвижимость и потом сдают ее в аренду, либо сами строят и сдают в аренду.
  3. Условно причисляют и Ипотечные фонды. Они скупают ипотечные закладные у банков (рублевые) и получают доход от выплачиваемых заемщиками процентов.

Как это работает:

Инвестор покупает у фонда пай. Фонд вкладывает деньги всех пайщиков на строительство, куплю объектов недвижимости. После ЗПИФ покупает акции и валюту. В итоге девелопер расчитывает, какой доход принесли вложения фонда и выкупает паи по выросшей стоимости. Пайщик может не дожидаться этого и продать свои паи раньше.

При выборе этого способа следует учесть:

  • ЗПИФы жестко регулируются государством, отсюда и минимальные риски инвестора.
  • ЗПИФ прекрасно подходит для долгосрочных инвестиций.
  • Недвижимость, которая входит в ЗПИФ не облагается налогом на имущество.

12. Как вложить деньги в зарубежный ПИФ недвижимости

В целом система зарубежных фондов схожа с российскими. Однако в каждой стране есть свои отличия. Наряду с большими прибылями (от 20 до 100% в год), больше и рисков: фонды многих оффшорных областей никак не защищены государством. В некоторых странах (Великобритания) инвестор никак не защищен от разорения фонда и не сможет в таких случаях получить гарантийную выплату.

К тому же, чтобы вложить в зарубежные ПИФы, нужен и капитал больше: не меньше $50 — 100 тыс. Эти деньги уйдут не только на фонд, но и на посредников.

Основные советы инвесторам:

  • Продавать недвижимость выгоднее всего в теплое время года.
  • Постоянно следите за экономической ситуацией в России и мире. В периоды кризиса можно покупать недвижимость с долгосрочными целями.
  • Не гонитесь за быстрыми деньгами. Если недостроенное жилье дешево, значит тому есть причины. Сколько раз в своем городе вы проезжали мимо здания, которое стоит недостроенным несколько лет? И таких зданий немало. Внимательно изучите все нюансы перед покупкой.
  • Не стоит также поддаваться панике рынка и продавать недвижимость при малейших перепадах в цене. Не повторяйте ошибку Уоррена Баффета. Ему было 11 лет, когда он купил акции одной фирмы за $38. Потом они снизились до $27 за штуку, а когда поднялись до $40, Баффет быстро продал их. А буквально через несколько дней не акции поднялись до отметки $200 за штуку. Оставалось только винить себя.
  • Покупайте недвижимость по не рыночным ценам. Так вы и от рисков избавитесь и выгоду получите большую.

Источник: https://journal.regionalrealty.ru/kak-investirovat-v-nedvizhimost-sovety-ot-regionalrealty-ru/

Юрист вам в помощь
Добавить комментарий