Банкротство должника, как способ получения долга

Содержание

Банкротство должника, как способ получения долга

Банкротство должника, как способ получения долга

Взыскание долга через банкротство должника – не самый популярный на практике способ. Он считается сложным, долгим, сопряженным с дополнительными финансовыми затратами и далеко не всегда эффективным. Такие оценки приводят к единственно верному, по мнению кредиторов, решению – рассмотреть банкротство должника как возможный вариант, но прибегнуть к нему в крайнем случае.

На самом деле никогда не нужно сбрасывать банкротство со счетов. Несмотря на недостатки, у этого способа много преимуществ. И неслучайно, если есть основания, банки, ФНС, внебюджетные фонды и прочие серьезные кредиторы активно используют процедуру банкротства для взыскания долгов.

Преимущества подхода:

  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу. Нередко должники идут на банкротство ради одной цели – ликвидации и списания непогашенных долгов, а это, как правило, противоречит интересам кредиторов.
  2. Возможность одной только подачей заявления, не говоря уже о введении наблюдения и других процедур, оказать давление на должника. Часто бывает, что под угрозой банкротства, у должника «вдруг» находятся деньги для расчета с кредиторами. Не желая ставить под угрозу свою репутацию, рассчитаться с кредиторами могут и собственники организации-должника.
  3. Контроль над должником, его сделками и операциями, возможность их оспорить и вернуть активы для последующего обращения на них взыскания.
  4. Применение специальных инструментов для взыскания долга с собственников, руководителя юридического лица и других контролирующих должника лиц.
  5. Принятие мер к восстановлению платежеспособности должника. Это тоже может быть выгодно кредиторам, и нередко рассматривается не только как способ взыскать долг, но и как хорошая инвестиция.

Разумеется, взыскивать долг через банкротство или искать другие варианты – вопрос тщательного анализа ситуации и состояния должника. Поэтому сначала необходимо собрать информацию и принять решение.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Подготовка к банкротству

На этом этапе необходимо понять:

  • какое реальное финансовое состояние у должника – временные финансовые трудности, безнадежный должник, хорошее состояние при непонятной причине невозврата долга;
  • есть ли основания для подачи заявления о банкротстве;
  • какие перспективы у заявления и судебного процесса;
  • насколько были эффективны традиционные меры для урегулирования вопроса с задолженностью – претензионный порядок, переговоры, реструктуризация и т.п.;
  • как построить свою линию поведения в деле о банкротстве.

Существует масса платных и бесплатных сервисов для проверки финансового состояния юридических лиц и ИП.

В целом они позволяют получить сведения из ЕГРЮЛ, о бухгалтерской отчетности, судебных спорах и решениях, долгах, участии в тендерах и о другой общедоступной информации.

О состоянии должника могут свидетельствовать и внешние факторы, например, резко начавшиеся увольнения, сомнительные в выгодности сделки и операции, внезапная реорганизация и т.п. В некоторых случаях становится доступной и инсайдерская информация о состоянии должника.

Правильная оценка финансового состояния должника – ключевой фактор, от которого прямо будет зависеть судьба дела о банкротстве, вероятность и скорость возврата долга:

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

Доскональное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. У нас на сайте вы можете бесплатно получить максимально подробную консультацию по вашему вопросу от наших юристов через онлайн форму или по телефонам в Москве (+7-499-938-54-25) и Санкт-Петербурге (+7-812-467-37-54).

Участие в деле о банкротстве

Кредитор вправе инициировать банкротство должника. Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства.

Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего. От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.
  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника. Можно надеется на то, что долг будет возвращен или достигнуто взаимовыгодное соглашение на этот счет.
  5. Начало процедуры наблюдения, участие в ней в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения о дальнейших действиях.
  6. Если вернуть долг не получается – начало конкурсного производства, распродажа активов и ожидание возможного расчета по долгам.

В рамках процедуры банкротства вернуть долг можно, не дожидаясь завершения наблюдения, прочих процедур и конкурсного производства. Речь идет о законных методах (переговоры, косвенное влияние) воздействия на должника, который не желает ликвидации организации и, тем более, привлечения к субсидиарной, а то и уголовной ответственности собственников и руководства.

Удар по репутации, доступ к финансовым документам за последние 3 года, оспаривание сделок и операций, их почти полная подконтрольность, риск финансовой, административной и уголовной ответственности – все это крайне отрицательные моменты для организаций, которые не намерены уходить с рынка.

Что касается банкротства физических лиц и ИП, то жить под постоянным контролем и не иметь возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами и имуществом – серьезное бремя для любого человека.

На это, в принципе, и делается расчет при обращении кредитора с заявлением о банкротстве, когда существует реальная возможность погашения долга.

Источник: http://law03.ru/finance/article/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo-dolzhnika

Как взыскать долг при банкротстве должника

Банкротство должника, как способ получения долга

В условиях экономического кризиса повышаются риски финансовых потерь и незапланированных растрат. Когда размеры долгов лишают предпринимателей всяких надежд на спасение предприятия, остается только одно – расплатиться с кредиторами, используя один из легальных методов.

Одни из самых надежных способов взыскания кредиторами вложенных средств является инициирование процедуры банкротства должника.

Преимущества и недостатки взыскания долгов через процедуру банкротства

Процедура банкротства осуществляется согласно законодательству Российской Федерации, и, несмотря на длительность, часто является единственной возможностью легального возврата долгов.

Наличие большого числа требований к оформлению документов, и проведению процедуры банкротства создает дополнительные трудности, преодолеть которые можно с помощью квалифицированных юристов.

Некоторые кредиторы, в силу определенных трудностей процедуры банкротства, выбирают другие способы получения долгов. Альтернативный метод – взыскание через судебных приставов, несмотря на предполагаемую эффективность, относится к числу самых ненадежных способов.

Как правило, судебные приставы, будучи не заинтересованы в качественном выполнении поставленных задач, выполняют свою работу формально и неэффективно. Если имущество должника находится в других регионах, или же оно намеренно скрыто, то поисковые работы не принесут желаемого результата.

Законодательством предусмотрены и иные возможности контроля кредиторами процесса взыскания долгов. Арбитражный управляющий имеет право проводить комплекс мер, направленных на выявления фиктивного банкротства предприятия-должника, если такое имело место.

Поможет ли банкротство избавится от кредитов-рассказано в этом видео:

Выявление признаков преступной деятельности с боку компании-должника позволяет склонить менеджеров к активному сотрудничеству с кредиторами.

Среди явных недостатков взыскания долгов через процедуру банкротства можно отметить следующие:

  • длительность процедуры;
  • необходимость оплачивать услуги арбитражного управляющего;
  • наличие дополнительных расходов, связанных с арендой имущества, транспорта, пересылкой корреспонденции;
  • оплата услуг специалистов, которых привлекают в ходе процедуры.

Инициировать процедуру банкротства следует после того, когда будут исчерпаны все возможности взыскания задолженности. В случае наличия конфликтов с крупными предприятиями, которые имеют значительные активы, лучше всего начинать взыскание долга с исполнительного листа.

За счет чего погашаются долги при банкротстве?

Если предприятие небольшое и не имеет ценного имущества, то существует риск возложения расходов арбитражного управляющего на кредиторов. В таком случае процедура банкротства может принести только дополнительные расходы. Лучше всего начинать процедуру после неудачного завершения переговоров.

Если разрешить конфликт без инициации процедуры все же не удастся, тогда следует начать подготовку следующего набора документов:

  • справка из ЕГРЮЛ и информация о лицензии;
  • реквизиты предприятия-должника;
  • информация об уставном капитале, наличии банковских счетов и т. д.;
  • адреса офисов и филиалов, если такие имеются.

Длительность процедуры банкротства при обращении в арбитражный суд и ее этапы

Формальным поводом для иска о признании предприятия банкротом может быть задолженность совокупным размером свыше 100 тысяч рублей, выплаты по которым не происходили более 3 месяцев.

После сбора всей необходимой информации о должнике и составления общей стратегии судопроизводства, необходимо подать в суд для получения исполнительного листа о принудительном взыскании задолженности. Сроки получения исполнительного листа могут меняться в зависимости от следующих обстоятельств:

  • от 2 до 3 недель, если иск подан в Третейский суд;
  • от 2 до 6 месяцев, если иск подан в Арбитражный суд;
  • от 4 до 10 месяцев, в случае апелляции и кассации.

Цель истца на начальном этапе – получение решения суда по делу о наличии задолженности в максимально краткие сроки. В противном случае у ответчика будет достаточно времени для возможных махинаций с активами компании.

С учетом возможной апелляции и кассационного обжалования, ответчик может затянуть принятие окончательного решения на полгода, поэтому лучше всего решать проблему через Третейский суд. Решение вопроса через Третейский суд позволяет сократить время принятия решения до 4 недель, а также по упрощенной процедуре заморозить активы должника.

Обращение в Арбитражный суд не дает вышеупомянутых преимуществ. В то же время кредитору следует помнить о том, что обратиться в Третейский суд можно при условии наличия соответствующего пункта в договоре с партнером. Удовлетворение иска зависит также от выполнения следующих условий:

  • кредитор должен попытаться договорится с должником в досудебном порядке;
  • наличие достаточных оснований для иска;
  • соблюдение всех требований к оформлению документов и соблюдение требований процедуры.

Схема действий при возврате долгов через банкротство.

Наблюдение ограничивает экономическую свободу должника, а также предоставляет возможность произвести анализ всей его экономической деятельности. Финансовый анализ включает в себя:

  • анализ всей документации предприятия-должника;
  • изучение финансовой и хозяйственной деятельности должника;
  • в случае необходимости, выявление факта фиктивного банкротства.

Если должник на этом этапе не выплачивает задолженность, то начинается этап конкурсного производства. Цель этой процедуры – частичное или полное получение задолженности кредиторами за счет сбора конкурсной массы. Алгоритм процедуры следующий:

  • общая оценка имущества и других активов предприятия;
  • формирование конкурсной массы и проведение аукциона с целью получения средств;
  • отмена сделок, которые производились с целью вывода активов.

Если конкурсная масса меньше суммы необходимой для выплат кредиторам, то к субсидиарной ответственности могут быть привлечены руководители предприятия. В случае выявления вины руководства в банкротстве предприятия, возможна их личная ответственность. Отвечать руководство может, как личным имуществом, так и согласно следующим статьям Уголовного кодекса РФ: 177, 195, 196, 199, 159.

Источники возврата задолженности при несостоятельности должника

Выплаты задолженности производятся из конкурсной массы, при неплатежеспособности должника, которая формируется из следующих источников:

  • уставной капитал, основные, а также средства предприятия, используемые в обороте;
  • задолженность дебиторов;
  • прочие активы;
  • имущество руководителей компании должника.

Как вернуть долги через банкротство-смотрите в этом видео:

Иногда, должник, предвидя собственное банкротство, самостоятельное подает заявление в суд с просьбой признать его предприятие банкротом. Если суду будут представлены объективные доказательства неспособности истца выплатить задолженность, то суд может удовлетворить иск.

Проблема заключается в том, что в законе №127 «О несостоятельности (банкротстве)» нет положений, которые могли бы прояснить механизм определения неспособности предприятия выполнять свои долговые обязательства в будущем.

Поэтому должник может стать объектом внимания со стороны органов правопорядка, которые предпримут попытки уличить истца в намерении умышленно обанкротить организацию.

Предприятие-должник обязано подать заявление в суд, в случае очевидной неспособности выполнить долговые обязательства перед кредиторами, после полного расчета хотя бы с одним из них. В качестве доказательств должник может предъявлять:

  • договора;
  • финансовую документацию;
  • сведения об имуществе должников.

Последствия неплатежеспособности должника для кредиторов

В результате правильного оформления всей документации и наличия правового сопровождения кредиторы могут рассчитывать на получение:

  • основного долга;
  • неустойки, сумма которой должна быть указана в договоре с контрагентом;
  • компенсацию убытков, связанных с невыполнением долговых обязательств;
  • сумму назначенных штрафных санкций;
  • компенсацию за привлечение адвокатов Арбитражного управляющего и других специалистов.

Распределение конкурсной массы.

Процедура банкротства позволяет кредитору получить определенную степень контроля над активами должника. На время проведения процедуры на деятельность организации накладывают ряд ограничений, которые препятствуют уменьшению размера потенциальной конкурсной массы.

Профессиональный подход специалистов по юридическому сопровождению взыскания долгов через процедуру банкротства позволяет избежать подводных камней и получить полное удовлетворение всех финансовых претензий к должнику.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-64-91 (Москва)

+7 (812) 615-77-31 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://PravoZa.ru/polozheniya/yurlits/bankrotstvo-dolzhnika.html

Процедура банкротства должника как способ вернуть долг кредитору

Банкротство должника, как способ получения долга

Очень распространенный способ взыскания долгов с неплатежеспособных должников заключается в использовании процедуры банкротство должника.

К данной процедуре законодательство Российской Федерации предъявляет ряд требований, она является достаточно длительной по времени и сложной в исполнении, что требует непосредственно участия специалистов в юриспруденции со стороны.

Но в большинстве случаев именно такая процедура является единственно возможным способом вернуть частично или полностью задолженность.

Учитывая сложность этой процедуры, ряд фирм-кредиторов пытаются идти другим путем для возврата своих денег. Они пытаются взыскать задолженность через судебных приставов. Однако такой подход очень часто не дает должного эффекта из-за инертности и медлительности приставов.

Их работа по поиску имущества должника проводится крайне неэффективно, формально. Можно говорить о том, что как таковой работы в этом направлении не проводится.

Особенно это касается того имущества должника, которое находится в других регионах, или которое не зарегистрировано

С другой стороны, через процедуру банкротства должника кредиторы получают возможность влиять на действия арбитражного управляющего. Актуально это для тех кредиторов, которые в реестре должника имеют большую часть (более 50%).

Именно перед ними управляющий обязан отчитываться, и именно они имеют возможность получить большую часть средств от реализуемого имущества должника.

Помимо этого, кредиторы имеют более широкую возможность по контролю над фирмой-должником и по выявлению у нее всего имущества.

Руководство и собственники предприятия-должника, предвидя угрозу потери контроля над имуществом предприятия, пытаются совершать фиктивные сделки, целью которых является вывод активов из предприятия.

Через арбитражного управляющего кредиторы имеют возможность оспаривать эти сделки, что позволяет максимально сохранить имущество, активы должника и использовать его для погашения долга. Помимо этого, действия арбитражного управляющего могут быть направлены на выявление фиктивного, преднамеренного банкротства.

Проведенный анализ финансовой деятельности позволяет выявить в действиях руководства фирмы-должника признаки преступной деятельности, что дает дополнительные возможности кредиторам по возврату своих средств. Причастный к такой преступной деятельности менеджмент предприятия-должника охотнее содействуют кредиторам в поиске скрытого должником имущества и денежных средств.

Для должника это является серьезной причиной, чтобы предпринять все возможные меры по возврату задолженности.

Целесообразность инициации процедуры банкротства должника

Огромный минус в процедуре несостоятельности должника заключается в том, что она требует больших затрат. Расходы на арбитражного управляющего составляют в месяц свыше 30 тыс. рублей.

Помимо этого, кредитор может нести издержки на расходы управляющего, связанные с арендой имущества, помещения, его транспортные и почтовые расходы.

Сюда включаются затраты на привлечение на платной основе различных специалистов: юристов, бухгалтеров, технологов и т.д.

Законодательством предусмотрено, что источником средств на подобные расходы является имущество и активы предприятия-должника, его собственников.

Если этого окажется недостаточно, то в этом случае недостающие средства обязан предоставить кредитор.

По этой причине истребовать задолженность через процедуру банкротства должника целесообразно, если долг велик, а у должника имеется для его погашения соответствующее имущество.

В отдельных случаях, при которых процедура банкротства должника уже начата по инициативе другого кредитора, имеет смысл остальным кредиторам подавать свои заявления о включении их требований в реестр должника. При этом они несут расходы только на юридическую помощь по составлению этого заявления и представлению их интересов на суде и собрании кредиторов.

Порядок признания должника банкротом

Статьями 6, 32 и 33 Федерального закона от 26.10.

2002 №127-Ф3 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон) определено, что только арбитражный суд уполномочен открывать и рассматривать дела о банкротстве.

Эти дела подсудны тем арбитражным судам, которые находятся по месту регистрации предприятия-должника. В своих решениях суд руководствуется положениями Закона и Арбитражно-процессуального кодекса РФ.

У кредитора наступает возможность подать в суд заявление о признании организации-должника банкротом в тех случаях, если ее совокупный долг составляет 100 тысяч рублей и выше, и если выплаты по взятым на себя обязательствам перед кредиторами просрочены на три месяца и более.

Эти условия прописаны в положениях статей 3 и 6 Закона. Невыполнение этих условий влечет за собой отказ судом в принятии заявления в производство.

Но, если после первого обращения заинтересованного лица в арбитражный суд, его заявление отклонено, он может обратиться повторно в случае, если все указанные требования выполнены.

Например, если при первом обращении в суд выплаты по обязательствам были просрочены на срок менее трех месяцев (и поэтому заявление было отклонено), то по истечении этого срока кредитор вновь может обратиться в суд, имея на это все основания.

Есть норма, которая вводит исключения для таких правил. В соответствии со статьей 227 Закона предусматривается упрощенная процедура банкротства отсутствующего должника, при которой разрешено подавать заявление в суд, независимо от суммы долга.

Что касается трехмесячного срока, то прямой нормы в Законе не существует, однако судебная практика и практикующие юристы допускают подачу заявления раньше трехмесячного срока.

Несмотря на это, в общем случае рекомендуется придерживаться именно трехмесячного срока.

Когда в суд обращается сам должник

Помимо кредиторов, в суд может обратиться и сам должник с заявлением о банкротстве.

Прогнозируя свою несостоятельность выполнить взятые на себя обязательства, предполагая неминуемое банкротство, предприятие-должник может воспользоваться своим правом подать в суд заявление.

Если судья установит объективное отсутствие возможности у организации отвечать по взятым на себя обязательствам, то в этом случае он удовлетворяет заявление.

Необходимо учитывать тот фактор, что по законодательству нет нормы, предусматривающей возможность предвидеть скорую несостоятельность предприятия.

По этой причине заблаговременная подача такого заявления со стороны потенциального должника может вызвать подозрение и рассматриваться как попытка обанкротить организацию преднамеренно или фиктивно.

Многие технологии и законы ведения бизнеса, осуществления маркетинга незнакомы представителям правоохранительных органов, деятельность которых направлена на поиск признаков преступлений, проверку полученной информации, ее дополнение.

Получив данные, что организация заблаговременно подала заявление о неплатежеспособности в суд, правоохранительные органы будут пытаться максимально доказать, что речь идет о преступлениях, связанных с банкротством.

Собственники предприятия могут лишиться части личного имущества.

Если судом будет установлено, что владельцы организации знали или могли знать о задолженности, которая превысила активы компании, и не подали заявление в суд, то в таких случаях законодательством предусмотрена для них серьезная финансовая ответственность.

Предприятие обязано обратиться в суд с заявлением о банкротстве в тех случаях, когда становится очевидна его несостоятельность рассчитаться с другими кредиторами после того, как произведен расчет с одним из них.

Помимо этого, если организация не имеет средств для дальнейшей работы после того, как произведены расчеты перед кредиторами, она вправе обращаться с заявлением о банкротстве в суд.

С заявлением о банкротстве в суд фирма может обращаться и в процессе ликвидации предприятия, если обнаружится невозможность удовлетворить требования всех кредиторов.

Если на предприятии возникла вышеуказанная неплатежеспособность, то статья 9 Закона предписывает его руководству подать заявления о банкротстве в обязательном порядке не позднее одного месяца с того самого дня, когда возникли эти обстоятельства.

При рассмотрении поданного организацией-должником заявления в суде особое внимание уделяется доказательствам его несостоятельности.

К ним относят договора между предприятием и кредиторами, счета, акты, накладные, решения суда, которые не вступили в силу и по которым с этого предприятия необходимо взыскивать средства, постановления о возбуждении исполнительного производства.

Помимо этих документов, суд рассматривает доказательства подачи иска на взыскание с предприятия задолженности перед кредитором, а также сведения, которые указывают на имущество должника, его стоимость.

Заявление подается в письменной форме и должно быть подписано руководством организации-должника. В иных случаях, если заявление подается в суд с подписью доверенного лица должника, к нему прилагается в обязательном порядке доверенность на это лицо.

Помимо самого заявления и доказательств о несостоятельности организации, в суд направляют учредительные документы, списки кредиторов и должников. В последнем случае указывают адреса каждого из должников или кредиторов и подают расшифрованную задолженность по каждому из них.

Дополнительно к заявлению прилагают бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату и другие необходимые документы. Весь пакет документов, который направляется в суд, должен соответствовать требованиям статей 37,38 Закона.

Нарушение этих требований влечет за собой возвращение поданного заявления обратно заявителю-должнику.

В завершение необходимо отметить, что прежде чем подавать заявление о банкротстве в суд, кем бы оно ни подавалось — должником или кредитором, нужно тщательно взвесить все за и против инициации процедуры банкротства. Поэтому, прежде чем сделать этот шаг, необходимо проконсультироваться со специалистами, как штатными, которые находятся в фирме-должнике или кредиторе, так и привлеченными со стороны.

Источник: https://1bankrot.ru/nesostoyatelnost/dolzhnik-bankrotstvo.html

Взыскание долга с предприятия-банкрота

Банкротство должника, как способ получения долга

Для того, чтобы взыскать задолженности с юридического лица, приходится применять все возможные законные методы. Однако бывают ситуации, в которых не обойтись без объявления банкротства предприятия.

О том, как правильно взыскать задолженность с компании-банкрота, подробно читайте в нашей статье.

Если должником выступает юридическое лицо, кредитору нередко приходится столкнуться с трудностями при взыскании заложенности.

В случае, когда компания не имеет средств для погашения долга, то применяется процедура банкротства. В этом случае удается погасить задолженности путем получения средств от продажи имущества компании.

Зачастую, если этот способ является единственно возможным, также могут возникнуть некоторые сложности. В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований.

Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества.

Арбитражным судом после рассмотрения заявления о признании предприятия банкротом выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.

Какие требования могут быть предъявлены должнику-банкроту?

Для того, чтобы принять решение о банкротстве своего должника, кредитору следует изложить в официальной форме свои требования, это поможет отсудить ту задолженность, которую имеет предприятие. Действующее законодательство позволяет разделить требования на 2 типа: условно установленные и установленные.

Категория присваивается в зависимости от того, имеется ли возможность доказать факт наличия задолженности и от формы самих требований. Установленными можно считать требования, подкрепленные официально, в том числе в виде судебного документа, в котором предприятие-банкрот самостоятельно признает все выдвигаемые ему требования.

Приставка «условно» добавляется к тем требованиям, которые не были изначально установлены, а значит должник имеет право их не принимать. В этом случае требования должны быть занесены в соответствующий реестр и в процессе первичного собрания кредиторов подвергнуться обсуждению.

Также необходимо, чтобы арбитражный суд принял решение по этому вопросу.

Как уже упоминалась ранее, взыскать задолженность есть возможность только тогда, когда кредитор озвучил свои требования должнику.

Их можно подать в арбитражный суд в процессе текущего рассмотрения дела либо ждать и объявить на этапе искового производства.

Однако тут есть нюанс, в законе указано, что к началу искового процесса все расчеты с кредиторами должны быть произведены. В этом случае лучшим выходом будет обращение к профессиональному юристу.

Порядок проведения процедуры взыскания

Данная процедура должна быть проведена в регламентированном порядке:

  1. Изначально должны быть удовлетворены требования лиц, которым был нанесен вред или ущерб. 
  2. Погашение задолженностей по выплате алиментов, зарплат и пособий. 
  3. Возврат средств кредиторам, в чьем распоряжении есть имущество должника. 
  4. Выплата задолженностей государственным фондам и налогам. 
  5. Погашение долговых обязательств перед другими кредиторами.

Для того, чтобы предприятие-должник имело возможность погасить задолженность, составляется план реструктуризации, исполнение которого контролируется арбитражным управляющим. Если в течение 5 лет долги не были погашены, выполняется процедура ликвидации, для погашения кредиторских долговых обязательств – реализуется имущество должника, а вырученные деньги идут в счет задолженности.

Реализация имущества должника осуществляется посредством электронной торговой площадки, выбранной собранием кредиторов, которые также вправе определить порядок, срок и условия процедуры реализации с торгов. Если, по мнению кредитора, выплата проводится с нарушениями, он может написать заявление в суд, цель которого – произвести замену арбитражного управляющего.

После рассмотрения иск будет принят или опровергнут. В случае замены управляющего, план выплат может быть пересмотрен. В случае, если предприятие на протяжении длительного срока не погашает долги и финансовый мониторинг отражает его неспособность к выплате задолженности, то кредитору необходимо заявить о банкротстве должника.

В этом случае он получит преимущество и повысит шанс вернуть долговые средства.

В случае возникновения необходимости взыскания долгов с компании-банкрота, кредиторы нередко допускают ошибки, которые в дальнейшем могут стать основанием для отказа в возврате средств. Самыми распространенными являются:

  • Если требования о возврате долга предъявлены с нарушением установленных сроков. 
  • Если требования о возврате кредиторской задолженности были предъявлены до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве в отношении компании. 
  • Если требование о возврате долга к несостоятельному должнику было предъявлено в виде претензии. 
  • Если кредитор отказался от включения требований по долговым обязательствам до начала течения срока исполнения. 
  • Если кредитором был подан иск в суд о взыскании долга к организации, которая проходит процедуру банкротства. 

Важно! После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование, исключается из ЕГРЮЛ и взыскать долги с него уже будет невозможно.

Источник: https://pravovedus.ru/practical-law/civil/vzyskanie-dolga-s-predpriyatiya-bankrota/

Как получить долг с банкрота — физического лица

Банкротство должника, как способ получения долга

Кредиторы, перед которыми у физического лица имеется задолженность, нередко становятся инициаторами процедуры банкротства.

Так как в ходе признания финансовой несостоятельности у них появляется реальный шанс на возврат своих денег через продажу имущества должника.

А как быть тем кредиторам, которые не знали о введении в отношении лица процедуры банкротства и не стали ее активными участниками? Есть ли у них возможность вернуть долги уже после объявления физического лица банкротом?

Если процедура еще идет

Долги физического лица в ходе процедуры банкротства могут быть взысканы через процедуру реструктуризации или реализации имущества. Информация о том, какая из процедур введена в отношении физлица, в обязательном порядке публикуется в интернете и в печатном виде в газете Коммерсант.

Если суд утвердил в отношении физлица график реструктуризации, то кредиторы могут в любой момент заявить о своих требованиях в суд. При реструктуризации долг погашается постепенно путем ежемесячного взыскания части доходов физлица (зарплаты, пенсии и пр.). График реструктуризации вводится на период до трех лет.

Кредиторы заинтересованы в том, чтобы их требования в ходе реструктуризации были заявлены в течении 2 месяцев после публикации соответствующего сообщения для того чтобы они могли принимать участие в собрании кредиторов.

Когда в отношении физлица вводится процедура реализации имущества у кредиторов есть два месяца для того чтобы объявить о своих требованиях к физлицу после публикации сообщения. Они подают соответствующее заявление в Арбитражный суд и должны подтвердить размер задолженности физлица документально (предоставив кредитный договор, расписку в получении средств и пр.).

Если суд сочтет требования кредиторов подтвержденными, то они подлежат включению в реестр. Требования от кредиторов, которые были включены в реестр, подлежат удовлетворению с учетом очередности и пропорционально размеру долга перед кредитором в общем объеме задолженности.

Долги перед кредиторами на этапе реализации погашаются через продажу имущества физлица, которое принадлежит ему на правах собственности. Вырученные деньги поступают в конкурсную массу и затем распределяются между кредиторами. На погашение долгов идут и открытые банковские счета должника, а также его сбережения в наличной форме.

Долги перед реестровыми кредиторами погашаются в третью очередь, после удовлетворения обязательств по алиментам, компенсации вреда, выплате зарплаты и пособий (такие долги могут образоваться, если физлицо ранее занималось предпринимательской деятельностью).

Реестровые кредиторы находятся в составе одной очередности с залоговыми.

Хотя залоговые кредиторы обладают преимущественным правом на погашение задолженности от продажи предмета залога (обычно это квартира в ипотеке или автомобиль), но не всегда вырученных средств оказывается достаточно для погашения всех долгов перед ними. Тогда требования от залоговых кредиторов включаются в состав третьей очереди.

Реестровые кредиторы получают реальную возможность взыскать долг с физлица в ходе банкротства. Но при этом высока вероятность погашения обязательств должника в неполном объеме, так как принадлежащего ему имущества окажется недостаточно для погашения всех долгов.

Также нередко у кредиторов возникает упущенная выгода. Она формируется из-за невозможности взыскания процентов и штрафных санкций с должника, их начисление с момента начала процедуры банкротства приостанавливается.

Если кредитор не успел заявить о своих требованиях в установленные двухмесячные сроки, то он также имеет законное право на получение долга в ходе процедуры банкротства.

Но скорее такая возможность является теоретической, так как в подавляющем большинстве случаев средств, вырученных в ходе банкротства, не хватает даже на удовлетворение всех требований залоговых кредиторов.

Поэтому шансы, что очередь дойдет до зареестровых кредиторов, можно считать призрачными.

Когда двухмесячные сроки были упущены, у кредиторов есть возможность восстановления своих прав, если они сумеют доказать факт того, что они не могли по объективным основаниям заявить о своих требованиях.

Когда процедура уже завершена

Завершение процедуры банкротства физического лица происходит в несколько этапов:

  1. Финансовый управляющий направляет в суд отчет по результатам реализации с указанием размера вырученных средств от продажи имущества банкрота и величины погашенных долгов физлица перед кредиторами.
  2. Суд рассматривает отчет управляющего и выносит решение о завершении процедуры реализации.
  3. После этапа реализации имущества физическое лицо признается банкротом и все его долговые обязательства считаются удовлетворенными. Долги считаются погашенными, даже если у банкрота не было имущества в собственности или его оказалось недостаточно для удовлетворения всех кредиторских требований.

Освобождение физлица от обязательств распространяется:

  • на неудовлетворённые требования кредиторов, включенных в реестр;
  • на непогашенные долги перед зареестровыми кредиторами;
  • на требования кредиторов, о которых не было заявлено в ходе банкротства: на этапе реализации или реструктуризации.

Получается, что если кредитор, перед которым у физлица на момент старта процедуры банкротства имелся долг, по каким-то причинам не заявил о своих требованиях, он теряет шансы на получение своих денег от должника. Он не сможет в дальнейшем инициировать исполнительное производство: должник в статусе банкрота сможет с легкостью его оспорить.

Но в некоторых случаях за кредиторами сохраняется право требования своих денег с должника уже после прохождения им стадии реализации имущества. Для ряда должников банкротство является законной лазейкой уйти от своих долгов для недобросовестных заемщиков, которые с самого начала не имели намерений платить по кредитам.

Такой вариант законодатели также предусмотрели. ФЗ о несостоятельности описывает следующие случаи, когда гражданин не освобождается от обязательств (в соответствии с ст.213.28):

  1. Если кредиторы не знали о требованиях на момент вынесения определения о завершении этапа реализации.
  2. При признании банкротства преднамеренным или фиктивным, привлечении физлица к ответственности за неправомерные действия в ходе данной процедуры.
  3. Физлицо не представило необходимые сведения или указало заведомо ложную информацию, что подтвердил управляющий и данный факт подтвержден определением суда.
  4. Физлицо действовало незаконно еще в момент образования задолженности перед началом процедуры банкротства: он злостно уклонялся от уплаты долга по кредиту или налоговых платежей, предоставил недостоверную информацию в момент получения кредита (например, липовую справку 2-НДФЛ), скрыл принадлежащее ему имущество или специально уничтожил, чтобы уберечь от взыскания.
  5. Сохраняются долги, возникшие как следствие заключенных физлицом сделок, которые были признаны недействительными. Например, по сделкам, предполагающим отчуждение имущества в пользу родственников или взаимозависимых лиц незадолго до процедуры банкротства. Выявление таких притворных сделок, имеющих целью исключение имущества должника из конкурсной массы, является прерогативой финансового управляющего.

Стоит отметить, что суды весьма активно стали применять указанные нормы закона и перестали освобождать всех физлиц от долговых обязательств, что играет на руку их кредиторам. Так, суды уже отказывали должникам в освобождении от долгов из-за:

  • занятия пассивной позиции в деле о банкротстве: уклонения от получения писем, взаимодействия с управляющим;
  • увольнения должника в ходе банкротства с работы и непредставление им должных доказательств того, что он не может трудоустроиться;
  • из-за того что должник постепенно наращивал свою задолженность и взял на себя заведомо невыполнимые финансовые обязательства.

Есть определенные обязательства, которые не аннулируются, даже если процедура банкротства завершилась. Они могут быть связаны с особым статусом физлица-банкрота, либо с долгами из его прошлой профессиональной деятельности. Это:

  • требования по текущим платежам;
  • о выплате зарплаты;
  • компенсации морального вреда;
  • по алиментам;
  • по возмещению вреда за имущественный ущерб;
  • долги, возникшие из-за привлечения физлица к субсидиарной ответственности;
  • долги в виде убытков, причиненных юрлицу от лица в статусе его участника или акционера;
  • убытки, причиненные умышленно или по неосторожности в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим обязанностей в деле о банкротстве.

Статья 213.29 ФЗ о банкротстве позволяет участникам дела возобновить процедуру уже после признания физлица несостоятельным при соблюдении определенных условий. Что дает им возможность взыскать задолженность с гражданина.

Так, закон наделил участников дела о банкротстве правом на подачу заявления в суд с целью пересмотра определения о завершении этапов реализации/реструктуризации.

Они могут сделать это в том случае, если им стало известно о том, что физлицо скрыло или незаконно передало третьему лицу свое имущество.

Право на подачу заявления имеют только конкурсные кредиторы и уполномоченный орган в случае, если долги перед ними в ходе банкротства не были погашены.

Для подачи заявления о возобновлении процедуры банкротства у указанных участников есть один месяце после того как им стало известно о нарушенных правах. Если суд удовлетворит заявление, то в отношении должника сразу вводится процедура реализации имущества.

Суд должен опубликовать сообщение о возобновлении банкротства. Реестровые кредиторы восстанавливаются в реестре в размере непогашенных обязательств перед ними. Другие реестровые кредиторы также вправе заявить о своих неудовлетворённых требованиях после того как им стало известно о возобновлении процедуры. Размер долга определяется на дату начала процедуры.

Таким образом, в ряде случаев у кредиторов есть возможность получения долга с банкрота уже после окончания процедуры. Для этого должен быть доказан факт недобросовестности банкрота и сокрытия им имущества.

Источник: https://bankrot.ru.com/kreditory/kak-poluchit-dolg

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.